En los próximos días será publicado en el Diario Oficial de la Federación modificaciones a las disposiciones específicas de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera, mejor conocida como"Ley Fintech", anunció el presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), Bernardo González Rosas.
Dentro de los principales cambios a la regulación, anunciados durante la 12 convención de la Asociación de Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, se encuentran:
- La creación de un comité interinstitucional a través del cual se intercambiarán alertas e ideas para eficientar procesos
- Se exigirá a quienes quieran certificarse con Fintech que cuenten con un capital mínimo, así como un plan de continuidad de riesgos
- Los pagos no podrán realizarse en efectivo salvo que soliciten un permiso especial ante la comisión y con ello solo podrán recibir hasta 10,000 UDIS al mes para pago exclusivo de crédito
- Las instituciones tendrán la obligación de implementar planes de autocorrección y registro en sandbox
- Los expedientes de los clientes deberán contener datos del comportamiento de pagos y la documentación adicional para la autorización
- Ante la CNBV y para su certificación tendrán que presentar sus criterios de contabilidad, información de accionistas y administradores
El funcionario detalló que las solicitudes de inscripción de las entidades que deseen ser una Fintech se recibirán a partir del lunes 10 de septiembre y el proceso para conseguir el nombramiento tendrá una duración aproximada de seis meses
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Por otra parte, destacó que la comisión bancaria, a través de las aplicaciones de programación de operaciones (APIS) generará un sistema de supervisión virtual que mediante visitas a distancia hará revisiones en tiempo real a las instituciones.
En este sentido para la prevención de lavado de dinero, en coordinación con la fundación Gates, la institución podrá, entre otras cosas, emitir por medio de inteligencia artificial alertas de riesgos en las financieras de manera automática.
Asimismo, diseñaron una estrategia regulatoria para verificar la identidad biométrica de los usuarios al realizar contrataciones y operaciones, así como en la apertura de cuenta; mismos que estarán conectados con las huellas digitales registradas ante el Instituto Nacional Electoral (INE) y esperan que en breve se incorporen instituciones como el SAT.
Además de que estarán disponibles no solo para las empresas tecnológicas sino para la banca en general, puntualizó González Rosas.
Por último, en materia de Ciberseguridad, la CNBV publicará reglas de gobierno corporativo, mismas que se modificarán paulatinamente, para evitar hackeos y otros delitos de los que recientemente fue víctima la banca.
