Debido a que la política implementada de evitar el lavado de dinero mediante las restricciones impuestas a las transacciones en dólares aplicables a las personas morales estaba obstaculizando las operaciones llevadas a cabo con tal divisa por las personas morales que sí actúan dentro de la legalidad, se incrementaron los montos que se habían determinado en un inicio.
Por ello, desde del 21 de diciembre de 2010 las instituciones de crédito, casas de bolsa y casas de cambio, reciben dólares americanos en efectivo hasta por un monto de $14,000.00 dólares (cuando antes el límite era de $7,000.00), cantidad acumulada en el transcurso de un mes calendario y considerada en conjunto por cliente, siempre y cuando se trate de los clientes personas morales cuyos establecimientos se encuentren ubicados en:
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Municipios o Delegaciones en los que económicamente se justifique que sean receptores de dólares en efectivo, en función del alto flujo de personas físicas extranjeras y la derrama de ingresos de dichas personas sea significativa respecto de la actividad económica del municipio o delegación de que se trate, o
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Municipios cuyas principales poblaciones se encuentren localizadas dentro de la franja de 20 km paralela a la línea divisoria internacional norte del país o en los estados de Baja California o Baja California Sur
Un aspecto destacable sobre el primer punto, es que existe una lista no oficial que enumera los municipios donde se justifica que se reciban dólares, pero esta lista fue dada a conocer por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a las instituciones receptoras de dólares, sin que exista una publicación en el DOF en la que pueda ser consultada por los clientes
En nuestra página http://www.idconline.com.mx se puede encontrar esta lista para así despejar las dudas sobre cuáles municipios se catalogan en dicho supuesto, encontrándose, por ejemplo, la Delegación Venustiano Carranza entre ellos (aunque, obviamente, como Delegación y no Municipio).
Por otra parte, con la finalidad de detectar y rastrear exitosamente las operaciones que se realizan en dólares americanos en efectivo, se dio a conocer el Formato oficial para el reporte de operaciones con dólares en efectivo de los Estados Unidos de América, así como el instructivo para su llenado.
El formato es electrónico y se denomina layout de operaciones con dólares. Éste se completa con los datos personales de quienes realizan tales transacciones, y su manejo se hará de manera confidencial.
