CNBV ¡Al rescate!

Conozca los lineamientos para la elaboración del manual de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo
Manual para evitar actividades de terrorismo
 Manual para evitar actividades de terrorismo  (Foto: Redacción)

La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNVB) publicó en el DOF del 22 de octubre de 2012 los lineamientos para la elaboración del manual de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo (Manual PLD/FT).

Tales lineamientos deberán considerarse únicamente como una guía de apoyo para las sociedades financieras de objeto múltiple no reguladas (SOFOM ENR), los centros cambiarios (CC) y los transmisores de dinero (TD) en la presentación de la información en comento y no los exime de la obligación de ajustarse a lo dispuesto por las normas legales y administrativas de carácter general en la materia, pues su único propósito es auxiliar respecto al contenido del Manual PLD/FT, el cual es un documento clave para garantizar que los empleados de los sujetos obligados den un adecuado cumplimiento a los procedimientos en materia de prevención de tales operaciones, y debe adecuarse conforme vayan cambiando los productos o servicios que se brinden. Por ende, los lineamientos no implican obligación alguna.

Entre los aspectos que se sugiere incorporar en el Manual PLD/FT se encuentran: políticas de identificación y de conocimiento de clientes o usuarios, así como analizar las operaciones y definir si son relevantes, inusuales o preocupantes y los procedimientos para elaborar reportes, medidas de control y confidencialidad de las operaciones que realizan y el contenido de los reportes; estructuras del Comité que aplicará las políticas para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita y la selección y capacitación del personal que vaya a laborar en áreas de atención al público o administración de recursos.

La CNBV indica que  continuará dando a conocer a las SOFOM ENR, a los CC y a los TD lineamientos generales para facilitar el cumplimiento de las Disposiciones de carácter general en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo aplicables a dichos entes, entre otros temas,  los sistemas automatizados y los informes anuales de auditoría.

Éste constituye un esfuerzo más contra el lavado de dinero, así como el cumplimiento de la CNBV de la obligación de coadyuvar al combate del mismo mediante la facilitación de instrumentos que hagan sencilla la aplicación de las Disposiciones en las cuales está relacionada, como es el caso.