Reglamento para instituciones bancarias

•  Autorizar
• aumento o disminución del capital social;
• establecimiento, reubicación y clausura de sucursales, agencias y oficinas en el extranjero, y
• límites de endeudamiento neto externo e interno, financiamiento neto, y los de intermediación

• Instituciones de banca múltiple
• Sociedades financieras de objeto limitado
• Sociedades de Información crediticia
• Sociedades de ahorro y préstamo
• Grupos financieros en los que participen una o más instituciones de banca múltiple
• Filiales de instituciones financieras del exterior
• Administración de Fondos para el Retiro (AFORES)
• Sociedades de Inversión Especializadas de Fondos para el Retiro (SIEFORES)
• Base de Datos Nacional SAR

• Proponer las:
• autorizaciones y revocaciones para constituir, organizar, operar y funcionar, y sus modificaciones, y
• concesiones para operar, su modificación, terminación y revocación y, en su caso, autorizar la suspensión de la prestación de los servicios de las empresas operadoras;
• autorizar:
• la fusión o escisión, entre ellas o con las sociedades inmobiliarias propietarias o administradoras de bienes destinados a sus oficinas, sociedades de inversión, sociedades operadoras, Afores, SIEFORES, sociedades mutualistas de seguros e instituciones de fianzas; así como autorizar la incorporación de una entidad a un grupo financiero en el que participen una o más instituciones de banca múltiple; la separación, fusión o escisión de alguno de sus integrantes, y los programas conducentes a dichas fusiones o escisiones;
• el establecimiento, cambio de ubicación y clausura de agencias, oficinas y sucursales de instituciones de banca múltiple en el exterior; y
• otorgar y revocar las autorizaciones para el establecimiento de oficinas de representación de las entidades financieras del exterior, y de sucursales de bancos extranjeros de primer orden, cuyas operaciones activas y pasivas podrán efectuarse exclusivamente con residentes fuera del país

• Instituciones de banca múltiple
• Sociedades financieras de objeto limitado
• Sociedades de información crediticia
• Oficinas de representación de las entidades financieras del exterior
• Sucursales de bancos extranjeros de primer orden, y grupos financieros en los que participen una o más instituciones de banca múltiple o filiales de instituciones financieras del exterior que se constituyan bajo la figura de cualquiera de las entidades mencionadas o bajo la figura de sociedades controladoras de los grupos financieros antes referidos

• Formular dictámenes a las solicitudes de autorización para la constitución, organización, operación y funcionamiento de las entidades financieras, su modificación, y en su caso, revocación;
• autorizar la fusión o escisión de las entidades financieras, ya sea entre ellas o con las sociedades inmobiliarias propietarias o administradoras de bienes destinados a sus oficinas, sociedades de inversión, sociedades operadoras, Afores, SIEFORES, sociedades mutualistas de seguros e instituciones de fianzas; así como autorizar la incorporación de una entidad financiera a un grupo financiero, la separación, fusión o escisión de alguno de sus integrantes, y los programas conducentes a dichas fusiones o escisiones;
• autorizar el establecimiento, cambio de ubicación y clausura de agencias, oficinas y sucursales de instituciones de banca múltiple en el exterior;
• otorgar y revocar las autorizaciones para el establecimiento de oficinas de representación de las entidades financieras del exterior, y de sucursales de bancos extranjeros de primer orden, cuyas operaciones activas y pasivas podrán efectuarse exclusivamente con residentes fuera del país;
• participar en la formulación de dictámenes a las solicitudes de autorización para el establecimiento de oficinas de representación de las entidades financieras del exterior, y de sucursales de bancos extranjeros de primer orden, cuyas operaciones activas y pasivas podrán efectuarse exclusivamente con residentes fuera del país, y
• resolver sobre cualquier modificación a las autorizaciones

•  Grupos Financieros
• Instituciones de banca múltiple
• Sociedades financieras de objeto limitado
• Sociedades de información crediticia

Siempre que no sean consideradas como filiales de instituciones financieras del exterior

• Instituciones de banca múltiple
• Sociedades financieras de objeto limitado
• Filiales de instituciones del exterior que se constituyan bajo la figura de cualesquiera de las mencionadas sociedades de información crediticia y sociedades de ahorro y préstamo y de las actividades bancaria y ahorro

•  Instituciones de banca múltiple
• Sociedades financieras de objeto limitado
• Sociedad de información crediticia
• Sociedad de Ahorro y Préstamo
• Grupo financiero en el que participen una o más instituciones de banca múltiple, y filial de institución financiera del exterior

• Sociedad de Ahorro y Préstamo
• Afores
• Siefores
• Empresas operadoras de la Base de Datos Nacional SAR
• Sistemas de Ahorro para el Retiro

• Emitir las opiniones sobre las solicitudes de autorización para la organización y operación de las Afores y las (SIEFORES);
• proponer las concesiones para operar la Base de Datos Nacional SAR, así como la prórroga, modificación, terminación y revocación de éstas; y en su caso, autorizar la suspensión de la prestación de los servicios de las empresas operadoras;
• participar en la formulación de dictámenes a las solicitudes de autorización para la incorporación de una nueva sociedad a un grupo financiero, la separación o escisión de alguno de sus integrantes, la fusión de dos o más grupos financieros, la fusión de dos o más entidades participantes en el mismo grupo financiero y la disolución de un grupo financiero o su escisión, todo ello siempre que participe una Afore;
• imponer las sanciones establecidads en las leyes que rigen las actividades crediticia y de ahorro

• Instituciones y sociedades mutualistas de seguros
• Reaseguradoras extranjeras
• Oficinas de representación de reaseguradoras extranjeras
• Instituciones de fianzas
• Consorcios de instituciones de seguros y de fianzas
• Casas de bolsa
• Sociedades de inversión y de sus operadoras
• Distribuidoras de acciones de sociedades de inversión
• Grupos financieros en los que no participen instituciones de banca múltiple
• Bolsas de valores
• Bolsas de futuros y opciones
• Socios liquidadores, operadores y formadores de mercado en el mercado de futuros y opciones
• Cámaras de compensación, de las instituciones para el depósito de valores
• Contrapartes centrales
• Oficinas de representación de casas de bolsa del exterior
• Demás participantes en el mercado de valores, futuros y opciones
• Organizaciones auxiliares del crédito y casas de cambio
• Actividades de seguros, fianzas, valores, futuros, opciones y auxiliares del crédito y demás previstas por la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito

• Proponer las resoluciones sobre las solicitudes de autorización para constituir, organizar, operar y funcionar; de las solicitudes de concesión para operar bolsas de valores y para prestar los servicios propios de las instituciones para el depósito de valores y de las contrapartes centrales en los términos de la Ley del Mercado de Valores, así como sobre la revocación de las autorizaciones o concesiones que se hubiesen otorgado para tales efectos. En el caso de las sociedades controla- doras de grupos financieros, el ejercicio de esta atribución se llevará a cabo en coordinación con la Unidad de Banca y Ahorro;
• autorizar la incorporación de una nueva entidad a un grupo financiero en los que no participen instituciones de banca múltiple, la fusión de dos o más de estos grupos, así como la fusión de dos o más entidades que en ellos participen, o de una entidad financiera de éstas con cualquier sociedad, así como la separación de alguno de sus integrantes, y tratándose de grupos financieros en los que participen instituciones de banca múltiple y cualquiera de las entidades citadas, coordinar con la Unidad de Banca y Ahorro el otorgamiento de dichas autorizaciones;
• autorizar su fusión o escisión;
• resolver sobre cualquier modificación a las autorizaciones o concesiones;
• imponer sanciones;
• tramitar y resolver los recursos administrativos;
• recibir de las afianzadoras la información relativa a las designaciones de apoderados y sus domicilios para recibir requerimientos de pago por fianzas exigibles, y darla a conocer a las oficinas ejecutoras;
• ordenar el remate en bolsa o mercados de amplia bursatilidad autorizados, de valores propiedad de las afianzadoras que no hagan el pago respectivo;
• otorgar y revocar las autorizaciones para el establecimiento de oficinas de representación de reaseguradoras extranjeras y de casas de bolsa del exterior;
• otorgar y cancelar la inscripción de reaseguradoras extranjeras en el Registro General de Reaseguradoras Extranjeras y llevar los registros de la competencia de la SHCP

• Instituciones y sociedades mutualistas de seguros y fianzas, y de sus consorcios
• Reaseguradoras extranjeras
• ficinas de representación de reaseguradoras extranjeras
• Actividades de seguros y fianzas

• Proponer las resoluciones sobre las solicitudes de autorización para constituir, organizar y funcionar, así como la revocación de las autorizaciones otorgadas; 
• tramitar la imposición de sanciones y los recursos administrativos, y
• recibir de las afianzadoras la información relativa a las designaciones de apoderados y sus domicilios para recibir el requerimiento de pago por fianzas exigibles y darla a conocer a las oficinas ejecutoras, y proponer para aprobación superior el remate en bolsa o mercados de amplia bursatilidad autorizado, de valores propiedad de las afianzadoras que no hagan el pago respectivo

• Organizaciones auxiliares del crédito
• Casas de cambio
• Demás actividades previstas por la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito

• Proponer las resoluciones sobre las solicitudes de autorización para constituir, organizar, operar y funcionar, así como la revocación de las autorizaciones otorgadas, y
• tramitar la imposición de sanciones, y
• los recursos administrativos