Las empresas deben cerciorarse de la identidad de los prestamistas, debido a que los defraudadores se aprovechan de la necesidad de la firma
Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) favorecen la inclusión de pequeñas y medianas empresas en el país (pymes), gracias a su rapidez y flexibilidad para aprobar un financiamiento; sin embargo, es necesario considerar diversos factores para evitar ser víctima de fraude, informó la directora general adjunta de la firma Portafolio de Negocios, Yenny Cano.
La especialista explicó que “cuando una pyme solicita un crédito comparte estados de cuenta, escrituras de bienes en garantía, así como declaraciones fiscales que permiten conocer su facturación promedio, información vulnerable que no debe caer en manos de defraudadores”, por lo que en primer lugar los usuarios se deben asegurar que la empresa esté inscrita en la Condusef.
Ello se verifica ingresando al Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) o el Padrón de Entidades Supervisadas (PES); en el caso de la primera, se coteja el cumplimiento de las normativas aplicables respecto a su actividad comercial, y el segundo, brinda información actualizada sobre las entidades y sujetos del Sistema Financiero Mexicano.
Asimismo, se sugiere no realizar pagos por comisiones o depósitos previos a la elaboración del contrato, pues son entidades fraudulentas que “solicitan la primera mensualidad y después desaparecen, llevándose incluso información importante de los clientes”.
De igual forma:
- se debe comprobar que el contrato esté registrado en el Registro de Contratos de Adhesión (RECA)
- utilizar canales institucionales para la comunicación con la empresa; es decir, no utilizar Facebook, WhatsApp o correos de dominio público (Gmail y Outlook)
- analizar la presencia digital e investigar la experiencia de la Sofom, mediante la cartera de clientes y el tiempo de presencia en el mercado, y
- confirmar que los empleados tengan relación con la institución financiera, debido a que muchas veces el contacto con una Sofom se presenta mediante un intermediario externo
Finalmente, Cano afirmó que las pymes “deben estar preparadas para actuar rápido ante cualquier necesidad u oportunidad de crecimiento” sin exponerse a falsas instituciones.
