El modus operandi de las financieras fraudulentas
Si te piden dinero antes de darte un crédito, cuidado, puedes perder tu dinero y quedarte sin el crédito solicitado
Corporativo
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias, que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los 1,000 hasta 100,000 pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.
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En las últimas semanas, 14 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
El Modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente:
- utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
- ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
- la población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.
- solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
- cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una Entidad Financiera.
El organismo detalló que las financieras víctimas de suplantación de identidad fueron:
| No. |
Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF |
“Empresa” suplantadora y/o falsa |
Lugar y/o medio |
| 1 |
Caja Buenos Aires, S.C. de A.P. de R.L. de C.V. |
Financiamiento y Préstamos Caja de Buenos Aires. |
Nuevo León, a través de página web y la red social Facebook. |
| 2 |
Caja Solidaria Casa de Ahorro Campesino, S.C. de A.P. de R.L de C.V. |
Casa Solidaria. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). |
Hidalgo, a través de página web. |
| 3 |
Creafi, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Creafi. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). |
Veracruz, a través de página web y la red social WhatsApp. |
| 4 |
Crédito Único, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Crédito Único. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp. |
| 5 |
Finagrosol, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Bussines Park. |
CDMX, a través de página web y la red social WhatsApp. |
| 6 |
Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
PROGRE$EMOS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Aguascalientes, CDMX, Guerrero, Michoacán, Morelos y Puebla, a través de correos electrónicos y la red social WhatsApp. |
| 7 |
Logra Financiamientos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Financiera Logra y Logra Financiamientos. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). |
Yucatán, Veracruz y Querétaro, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp. |
| 8 |
Presta Soluciones, S.A.P.I de C.V. SOFOM, E.N.R. |
PrestaCash Financiera. |
CDMX, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp. |
| 9 |
Prestaciones Finmart, S.A.P.I. de C.V. SOFOM, E.N.R. |
Soluciones Financieras CCK, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza el nombre comercial de la Entidad Suplantada CREDI-AMIGO). |
CDMX, a través de llamadas telefónicas y la red social WhatsApp. |
| 10 |
Solfi, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
|
CDMX, a través de llamadas telefónicas y la red social WhatsApp. |
| 11 |
Terra Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
TerraNova Mex |
Guadalajara, Jalisco, a través de llamadas telefónicas y la red social WhatsApp. |
| 12 |
Monto Fácil, S.A.P.I de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Monto Fácil. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). |
Monterrey, a través de medios electrónicos. |
| 13 |
Acervo Económico, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Acervo Económico. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). |
Monterrey, a través de medios electrónicos. |
| 14 |
Iniciativa & Financiera N&N, S.A. de SOFOM, E.N.R. |
· Iniciativa & Financiera N&N. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). · Iniciativa y Financiera |
CDMX, Zapopan y Atizapán, a través de correos electrónicos, página web y la red social WhatsApp. |
| 15 |
FCI Financiera Capital Inmediato, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Financiera Capital Mexico. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX, a través de la red social WhatsApp. |
| 16 |
Sumados Hacemos Más, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Suma Opciones. |
Zapopan, Jalisco, a través de llamadas telefónicas, página de internet y la red social WhatsApp. |