La Comisión recordó a los usuarios que si se les pide dinero antes de solicitar un crédito, probablemente se trate de un fraude
Al menos 144 instituciones financieras sufrieron la suplantación de su nombre comercial e incluso sus datos fiscales o administrativos, de enero a septiembre de este 2021, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), quien indicó, recientemente se sumaron 16 SOFOM.
De acuerdo con la Comisión, las entidades suplantadas se encuentran localizadas principalmente en Michoacán, Guanajuato, Sonora, Durango, Jalisco y la Ciudad de México, por lo que la CONSUDEF compartió el Modus operandi de los suplantadores, para que los usuarios estén alerta:
- una persona contacta a los usuarios vía telefónica o por redes sociales para ofrecer créditos inmediatos con pocos requisitos y mensualidades de montos pequeños
- utilizan la razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa de las entidades financieras autorizadas y registradas para hacerse pasar por ellas
- solicitan a las víctimas información personal por WhatsApp
- piden anticipos en efectivo o depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía por el equivalente al 10% del monto total del crédito
- cuando las víctimas realizan los depósitos no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores
Y para evitar se r víctimas de un fraude, la CONDUSEF recomendó evitar contratar préstamos o créditos que soliciten anticipos, no dar documentos o datos personales, ni realizar operaciones en redes sociales y tampoco firmar documentos antes de leerlos , además de asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp.
Además, la Comisión compartió un listado de las instituciones que recientemente fueron suplantadas:
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Finvivir, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Américas 1592, interior piso 7, Fraccionamiento Country Club, C.P. 44610, Guadalajara, Jalisco. (33) 01(33) 36151579 | Fin vivir SIN DATO
|
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Carretera Picacho Ajusco 130, interior Desp. 203, Colonia Jardines en la Montaña, C.P. 14210, Tlalpan, Ciudad de México. (55) 5575 2009 | Grupo Financiero Progresemos |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Justo a la Medida Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Miguel Hidalgo 506, interior A-1, Colonia Monterrey Centro, C.P. 64000, Monterrey, Nuevo León. (81) 83453079 | Efectivo Justo a la Medida. Gustavo Basprada No.3987, col. Centro, Tlanepantla, Edo. De México C.P. 54030. 5613985638, 5579846535 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Tresalia Múltiple, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Prado Sur 250, interior Piso 2, Colonia Lomas de Chapultepec IV Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 5090 8035 y 8004 | Tresalia Múltiple Varsovia 36, Juárez, Cuauhtémoc, 06600, CDMX. 5528874659, 5536570343 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Servicios Financieros de Tabasco, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Roble 515, Fraccionamiento Los Reyes Loma Alta, C.P. 86570, Cárdenas, Tabasco. (937) 372 5004 | Serfitab SIN DATO 52 93 71 83 94 34 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiera Ganamos Todos, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Blvd. Campestre 2729, interior 11, Fraccionamiento Cañada del Refugio, C.P. 37358, León, Guanajuato. (477) 258 7570 | Financiera Ganamos Todos SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Finalux, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Durango 263, interior Piso 4, Colonia Roma Norte, C.P. 06700, Cuauhtémoc, Ciudad de México. (55) 3000 7300 ext.1122 y 6104 | Finalux SIN DATO +52 55 3697 0123 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Serfitex, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Blvd. Manuel Ávila Camacho 40, interior Piso 21, Colonia Lomas de Chapultepec III Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 4737 8500 | Serfitex SIN DATO 5573419567, 5519333297, 5528603275, 5532659613. |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiera Empresarial para el Desarrollo de Occidente, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Lucerna 65, interior 126, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México. (55) 46147450 | Financiera Empresarial para el Desarrollo de Occidente. SIN DATO
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Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| JM Soluciones a tu Liquidez, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Sur 105, interior 1206, Colonia Aeronáutica Militar, C.P. 15970, Venustiano Carranza, Ciudad de México. (55) 73574511 | JM Soluciones a tu Liquidez SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Solid Cash, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Hidalgo 609, Colonia Ciudad Obregón Centro (Fundo Legal), C.P. 85000, Cajeme, Sonora. (644) 413 4433 | Solid Cash SIN DATO 52 899 133 6576 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Liquidex, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Cumbre de las Naciones 500, Colonia Corporativos Tres Marías, C.P. 58254, Morelia, Michoacán de Ocampo. (443) 2046117 | Liquidex Reforma 36, edificio wework 525626346123 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Apoyo y Liquidez, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Justo Sierra 2587, Fraccionamiento Ladrón de Guevara, C.P. 44600, Guadalajara, Jalisco. (33) 36163522 | A. y Liquidez SIN DATO 525627605930, 525516193390, 5577157591 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Argefin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Acueducto 95, interior 201, Colonia Vasco de Quiroga, C.P. 58230, Morelia, Michoacán de Ocampo. (443) 316 6119 | Argefin Autocom Credit SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Fomento Crediticio Mexicano, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Avenida Paseo de las Palmas 920, interior 18, Colonia Lomas de Chapultepec I Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 18659139 | FOCROMEX Lomas de la Selva Cuernavaca Modelos A.V. Domingo Diez A.V. poder legislativo calle Nicolás Bravo No.703 C.P.62270 edificio beige. 525631201340, 5537492075 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Financiera Personalizada Tres Zapotes, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Melchor Ocampo 702 bis, Colonia Gómez Palacio Centro, C.P. 35000, Gómez Palacio, Durango. (871) 2101928 | Financiera Personalizada Tres Zapotes Supuesto domicilio en Calle Negrete 1, col. Los Ángeles, ciudad Durango, Durango. SIN DATO |
Finalmente, la CONDUSEF recordó a los usuarios que para cualquier duda o consulta pueden llamar al 55 53 400 999 o visitar el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php.
