Los delitos asociados a las criptomonedas alcanzaron en 2021, $14,000 millones de dólares a nivel mundial, según Chainalysis, por lo que, a pesar de que su objetivo inicial era convertirse en activos digitales y transparentes sin depender de la regulación de gobiernos y armonización transfronteriza, las sanciones específicas a las monedas digitales han ido en aumento.
En ese sentido, Caroline Malcolm, Jefa de Política Internacional en Chainalysis, aseguró que aunque los límites a las instituciones financieras ofrecen servicios relacionados con criptos han estado vigentes durante algún tiempo en el país, “en los últimos meses han habido discusiones sobre la introducción de un marco regulatorio.
Y es que uno de los riesgos más graves, con sanciones significativas por incumplimiento, es la interacción con personas u organizaciones sancionadas, por lo que las empresas cripto deben contar con estrategias de due diligence efectiva y monitorear continuamente sus transacciones con herramientas de análisis para garantizar que estén trabajando en mitigar esos riesgos.
Por ejemplo, la Unión Europea (UE) logró un acuerdo provisional con un conjunto de reglas para el ecosistema cripto, conocido como Markets in Crypto-Assets (MiCA), que entrará en vigor en 2023 y se convertirá en el primer marco regulatorio del mundo para estas criptodivisas, pero además, es necesario generar un ecosistema saludable que fomente su mayor adopción en todo el mundo.
Por lo anterior, Chainalysis compartió algunos consejos para que los exchange y operadores fortalezcan estrategias de cumplimiento que eviten las sanciones a las cirptomonedas de manera que se construyan programas de cumplimiento robustos que mitiguen el riesgo de violaciones de sanciones.
- recopilar información del cliente (KYC) y compararla con listas de sanciones: cualquier negocio basado en activos digitales debe explorar la recopilación de información de nuevos usuarios al registrarse con nombres de clientes, direcciones, números de teléfono, correos electrónicos y documentación relacionada, mediante servicios como Thomson Reuters o Refinitiv
- bloquear direcciones IP en función de las jurisdicciones sancionadas: los exchange deben utilizar la detección de direcciones IP para evitar que usuarios en jurisdicciones sancionadas accedan a sus productos y servicios, pueden filtrarlas
- supervisar continuamente las transacciones: los exchange pueden examinar las transferencias para asegurarse de que no incluyan direcciones de criptomonedas sancionadas y monitorear transacciones, así los equipos pueden tomar medidas inmediatas si uno de sus usuarios intenta una transacción con una entidad o país sancionado y las revisiones deben ser continuas
- revisar la due diligence de contrapartes corporativas: a veces los proveedores de servicios también son sujetos de sanciones, por ejemplo, Suex y Chatex con sede en Rusia; los exchange deben identificar a sus contrapartes corporativas
- detectar infracciones de las reglas de viaje: los exchange pueden usar la información de las reglas de viaje para filtrar aún más las transferencias
- informar cuando se encuentran interacciones con las partes designadas: si la actividad de un usuario es indicativa de violaciones a sanciones, los exchange en Estados Unidos deben evaluar si están legalmente obligados a presentar un Informe de Actividad Sospechosa a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) y los informes regulatorios necesarios para la OFAC, y los que están en otro lugar deben seguir los requisitos de informes definidos por su jurisdicción
