Una de las grandes preocupación respecto a la contratación de servicios financieros a través de medios digitales -onboarding digital- era la seguridad; no obstante, hoy las autoridades afirman que son incluso más confiables que los utilizados por la banca digital.
La vicepresidenta del Grupo de Acción Financiera Internacional, Elisa de Anda, destacó que el llamado onboarding digital en la actualidad está considerada como menos riesgosa debido a que las tecnologías permiten tener más certeza respecto a los datos que proporcionan los usuarios.
Pero lo anterior no significa que no existan retos, de Anda detalló que la GAFI identifica los siguientes:
- la identificación, más de un billón de adultos no cuentan con ningún tipo de identificación, en ese sentido, la identidad digital busca la seguridad y confiabilidad a la vez de que sea interoperable, es decir que sea reconocida en todo el mundo
- protección de datos, no hay una coordinación entre marcos regulatorios, lo que genera confusión y fricciones, ademas de no existir un organismo internacional dedicado a este tema
Por su parte, la directora de la Unidad de Banca, Valores y Ahorro de la Secretaría de Hacienda, Sara Levy, indicó que diferentes regulaciones convergen en este tema, no solamente aquellas dedicadas a la prevención del lavado de dinero, también aquellas de ciberseguridad y robo de identidad.
No obstante, comentó que si bien la regulación actual es el mejor mitigante que pueden tener las autoridades financieras para atender los riesgos de lavado de dinero, ésta debe avanzar, y tiene que hacerlo de la mano con el sector privado.
En ese sentido, anunció que en breve, la SHCP estará emitiendo nuevos lineamientos que respondan a la identificación de riesgos detectados por las empresas, GAFI y otros organismos.
Agregó que buscarán la emisión de un tipo de identificación único que pueda operar en todos los ámbitos.
