La Condusef advirtió que de enero a octubre de 2022, 106 instituciones financieras fueron víctimas de suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman otras 21 SOFOM, E.N.R., 1 Institución de Seguros y 1 Autoridad Administrativa.
En ese sentido, la dependencia detalló los nombres de las entidades:
CREANDO TU GANANCIA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
BÍ FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
BRINK S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
BTCV SOLUCIONES INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
1900 SOLUCIONES FINANCIERAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
TESORERA DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
CONSULTORIA Y CAPACITACIÓN PARA EL DESARROLLO PRODUCTIVO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FINAB, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
CREDIPASS S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R.
SUMADOS HACEMOS MÁS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
COMISION NACIONAL BANCARIA Y DE VALORES.
HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V.
ALIANZA PONGO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
CREAFI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
DNO PLUS, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FINANCIAMOS TUS SUEÑOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
GUERALVA FINANCIERA DEL BAJÍO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
PRECAP, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
KAMPALA CAPITAL, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
INTER OPCIÓN EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
ATC LATIN AMERICA, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
SEFI ESTRATÉGICOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
PLAY BUSINESS, S.A.P.I DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO.
El organismo precisó que la manera de operar de los suplantadores es la siguiente:
Utilizan (sin autorización) imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde 1,000 hasta 200,000 pesos
cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, recomendó:
evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude
asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde podrás verificar su domicilio, página de internet, logos y teléfonos, en la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito. Las FINANCIERAS legalmente operando NO PIDEN DINERO POR ADELANTADO
no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
no des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar
