Financieras suplantadas en 2023

Durante el mes de enero de 2023 la CONDUSEF registró 30 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman 32 instituciones más, que se detallan a continuación:

• FSMP SOLUCIONES DE CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• AREZ FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• MAXCAPITAL INTERCONTINENTAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• FINANCIERA SANTOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.

• FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.

• SEFIISTMO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P. 

• INVESUR, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• CGB HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• VAMOS A MEJORAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• FISOFO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R. 

• GFM PUEBLA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V. 

• SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• SOFINDE S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V. 

• AGRUMNOSTRO DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• DINERO PARA CRECER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• ATEGRA ARRENDAMIENTOS INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• FORZA FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• DD3 HIPOTECARIA, S.A DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• GEM OPTICREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. 

• INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• CREDICAOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• GE QUALY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

• FACTOR GFC GLOBAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Derivado de lo anterior, el organismo recomendó  a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

1. Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc)

2. Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles

3. Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde 1,000 hasta 200,000 pesos

4. Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados

Para que no ser sorprendido por este tipo de delitos, sugirió:

• tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero. Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude

• ante las nuevas técnicas de defraudación, revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado. Visítalo: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp 

• no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito

• no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito

• no dar información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social

• no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente

• si utilizas Internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar

• han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales como los conocidos "monta deudas", pues no todas entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios