Durante el mes de enero de 2023 la CONDUSEF registró 30 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman 32 instituciones más, que se detallan a continuación:
FSMP SOLUCIONES DE CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FINANCIERA AMIGO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
AREZ FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
MAXCAPITAL INTERCONTINENTAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FINANCIERA SANTOS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM E.N.R.
FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
SEFIISTMO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FINANCIERA SÚMATE, S.A. DE C.V., S.F.P.
INVESUR, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.
CGB HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
VAMOS A MEJORAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FISOFO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.R.
GFM PUEBLA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
HIR COMPAÑÍA DE SEGUROS, S.A. DE C.V.
SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
SOFINDE S.C. DE A.P. DE R.L. DE C.V.
AGRUMNOSTRO DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
DINERO PARA CRECER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
GRUPO COMPROMETIDO POR CRECER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
ACSEIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
ATEGRA ARRENDAMIENTOS INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FORZA FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
DD3 HIPOTECARIA, S.A DE C.V., SOFOM, E.N.R.
SIEMPRE CRECIENDO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
GEM OPTICREDIT, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
CREDICAOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
GE QUALY, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
FACTOR GFC GLOBAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
Derivado de lo anterior, el organismo recomendó a las personas interesadas en obtener un crédito o cualquier otro servicio financiero, estar alertas del modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:
Utilizan (sin autorización), nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos, para engañar, este uso se hace tanto por medios convencionales, en folletos, como en medios digitales (páginas de internet, redes sociales, aplicaciones móviles, etc)
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada) con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser desde 1,000 hasta 200,000 pesos
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, que puede ser una institución bancaria o un corresponsal, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados
Para que no ser sorprendido por este tipo de delitos, sugirió:
tener en cuenta que, nadie pide dinero para prestar dinero. Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, usualmente es un fraude
ante las nuevas técnicas de defraudación, revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado. Visítalo: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
no proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito
no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
no dar información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
si utilizas Internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar
han surgido nuevas formas de defraudar a la gente o poner en peligro su integridad personal a través de medios digitales como los conocidos "monta deudas", pues no todas entidades financieras operan por medios digitales ni tienen aplicaciones móviles para ofrecer servicios
