Solo de enero a mayo de 2023 se registraron 45 mil 308 actos de fraude en el país, de acuerdo con el Secretariado Ejecutivo del Sistema Nacional de Seguridad Pública (SESNSP), principalmente en 6 estados, Ciudad de México (9 mil 651 casos), Estado de México (6,002), Jalisco (4,077), Chihuahua (2,276), Nuevo León (2,176) y Guanajuato (2,120).
En la investigación “El fraude en México: daños patrimoniales y trabajo legislativo para enfrentarlo” del Instituto Belisario Domínguez (IBD), se encontró que diariamente se comente 15 mil delitos por fraude y 13 mil por extorsión, de acuerdo con la Encuesta Nacional de Victimización y Percepción sobre Seguridad Pública (ENVIPE) 2022; lo anterior sin contabilizar la cifra negra, es decir, los ilícitos que no se denuncian.
El estudio del IBD señala que “el fraude es uno de los delitos de mayor incidencia delictiva en México”, y en los últimos años esto se ha potenciado gracias a la tecnología, la cual ha facilitado “engañar y afectar el patrimonio de las víctimas”.
Fraudes más recurrentes en México
Si bien, el estudio del IBD señala que los fraudes que se han encontrado son los montadeudas, pirámides financieras, llamadas de extorsión, falsos premios, engaños, venta de productos apócrifos y suplantación de identidad, de acuerdo con la firma de SaaS, SAP Concur, los delitos financieros más comunes en el país son:
- fraude por gastos inflados o ficticios
- malversación de fondos
- conflicto de interés
- no reportar los libros contables el ingreso por ventas (Skimming)
- fraude por rol de pagos
- desviaciones
- fraude en los balances financieros
- fraude de desembolso
- corrupción y sobornos
- evasión de impuestos (SAP Concur, 2023)
¿La protección ante fraudes está en la ley?
El fraude está tipificado como delito ante el Código Penal Federal (CPF) en su título vigésimo segundo denominado “delitos en contra de las personas en su patrimonio”, en este, el artículo 386 indica que comete “fraude el que engañando a uno o aprovechándose del error en que éste se halla se ilícitamente de alguna cosa o alcanza un lucro indebido”, por lo que puede ser acreedor a sanciones como:
- prisión de 3 días a 6 meses o de 30 a 180 días multa, si el valor de lo defraudado no exceda de 10 veces el salario
- prisión de 6 meses a 3 años y multa de 10 a 100 veces el salario si el valor de lo defraudado excediera de 10, pero no de 500 veces el salario
- prisión de 3 a 12 años y multa hasta de 120 veces el salario si el valor de lo defraudado es mayor de 500 veces el salario
Si bien, el IBD refirió que en la LXV Legislatura se han presentado 16 iniciativas para atender el tema de los fraudes, 11 están pendientes de análisis, 2 han sido retiradas, 2 desechadas y 1 está pendiente en la Comisión permanente; por ello, y en lo que se buscan nuevas soluciones, la Secretaría de Seguridad del Gobierno del Estado de México recomendó lo siguiente:
- no firmar contratos bajo presión, siempre hay que leerlo despacio y cuidadosamente
- investigar a las personas o socios que ofrecen “increíbles oportunidades de inversión”
- no dar dinero por adelantado sin antes recibir mercancía o recibo que ampare el adelanto
- en compra venta de casa o terreno, verificar en el instituto de la función registral que los datos del inmueble correspondan a la persona que se los está vendiendo
- no dar cheques o recibos en blanco
- al comprar un automóvil, verificar que no tenga reporte de robo, que el vendedor sea el propietario y la factura sea auténtica
- no participar en sorteos o rifas que carezcan del reconocimiento oficial
