¿Pediste un crédito y te pidieron anticipo? Puede ser fraude

¡CUIDADO! Si vas a pedir un crédito, asegúrate de no ser víctima de fraude con alguna de las suplantadoras de entidades financieras

 Cuidado con los fraudes al pedir un crédito.  (Foto: Ilustraciones de amethyststudio, Aurielaki, InstaStudio y RinoCdZ editadas en Canva.)

Nancy Escutia

En lo que va de 2024, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) recibió reportes de 20 instituciones financieras afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, es decir, suplantaron su identidad.

En el comunicado No. 030, fechado al 1 de marzo de 2024, la CONDUSEF informó que de enero a febrero de este año, 20 instituciones financieras constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) fueron suplantadas por personas físicas o morales que engañan a quienes requieren de un crédito financiero.

La Comisión expuso que estas suplantadoras usan sin autorización los nombres comerciales, “denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras que fueron debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas”, solo cambian una o varias letras del nombre, colores o logotipos, para engañar a los usuarios interesados en un crédito.

Por lo anterior, la CONDUSEF recordó a los usuarios que “nadie pide dinero para prestar dinero”, eso significa que, si alguna institución aparentemente seria pide un adelanto para otorgar un préstamo o crédito, es probable que se trate de un fraude, por ello es importante evitar contratar estos servicios bajo ese tipo de condiciones, especialmente si solicitan información personal por internet.

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¿Cómo saber si una institución que ofrece crédito es falsa?

Además de pedir anticipos de dinero a cambio del crédito mediante depósitos a cuentas bancarias a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada, equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, las suplantadoras que ofrecen créditos suelen contactar a los clientes y pedirles datos personales y confidenciales a través de redes sociales.

Si el contacto es a través de internet, debes verificar que la url de la página sea la correcta y sea segura, ya que las suplantadoras pueden copiar las originales pero agregarles algún número o letra distinta, pon mucha atención en esto, incluso con las aplicaciones móviles; sino están registradas en el SIPRES, no son entidades financieras autorizadas y definitivamente se trata de una estafa.

Si quieres verificar que la entidad a la que acudes está debidamente registrada al SIPRES, visita la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, y para que no caigas en fraude, aquí te dejamos las entidades que este año han sido suplantadas con sus respectivas suplantadoras.

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

ADVENTUS CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.


Paseo de los Tamarindos 90, Interior Torre I Piso 7, Colonia Bosques de las Lomas, C.P. 05120, Cuajimalpa de Morelos, Ciudad de México


55 8659 5300


htpp://www.adventuscapital.com.mx
informacion@adventuscapital.com.mx

N/A

NANCY ORTÍZ


SIN DATOS
SIN DATOS

CUENTA CLABE 012470015191769135 A FAVOR DE GUSTAVO ESTÉBAN ABREGO VELÁZQUEZ

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

AGRONEGOCIOS LAAD, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Paseo de la Reforma 250, Interior Piso 9 Torre B Reforma, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México


55 5737 4720 Y 55 5207 5074


arnulfo@laadsa.com


N/A

NOQUIBA PARA APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO
NOQUI PARA APOYOS INTELIGENTES

VERÓNICA TORRES
LIC. VÍCTOR NÚÑEZ
LIC. TAMARA SÁNCHEZ
RICARDO ERNESTO ARRATIA IRAZOQUI
LIC. GERARDO ESPINOZA

Calle Rio Lerma, Torre Diana y Avenida Paseo de la Reforma, Delegación Cuauhtémoc, Ciudad de México

SIN DATOS
SIN DATOS

CUENTA 01401056572213694 DE SANTANDER

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.


Av. Paseo de la Reforma 222, int. Piso 21, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México.


(55) 8933 0181

www.avla.com.mx
lramos@avla.com

Finaci, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

C. Luis Guillermo Mejía Covarrubias

SIN DATOS

SIN DATOS

SIN DATOS
SIN DATOS

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

BD CRÉDITO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Diagonal de Patriotismo 12, int. 102, Col. Hipódromo, C.P. 06100, Cuauhtémoc, Ciudad de México.

(55) 9242 8493 y 1353 8732

vpena@fs-advisory.com

“BD Crédito, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.”

“Mi Credito”

“First Key Mex S.A. de C.V.”

SIN DATOS
SIN DATOS

CUENTA CLABE 646080345911799219

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

CONFIANOS TU FUTURO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Av. Eugenio Garza Sada 4010, Col. Sierra Ventana, C.P. 64780, Monterrey, N.L.

81 8155 6500

https://confianostufuturo.com.mx
onfianos.tu.futuro.sofom@gmail.com

QUEJA ELECTRÓNICA

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

CRÉDITO ÚNICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Av. de los Insurgentes 1898, Interior Piso 20, Colonia Florida, C.P. 01030, Álvaro Obregón, Ciudad de México

(55) 1102 0100 y (55) 1102 0197

http://www.creditounicco.com.mx
agil@unicco.com.mx

SIN DATOS

Av. Paseo de la Reforma 250,México City, México

55 3010 5398
uniccocredit@gmail.com

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

EMSER CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Manuel Gómez MORÍN 955, Interior 310, Fraccionamiento Punto Central, C.P. 66279, San Pedro Garza García, N.L.

(81) 1933 2232
emsercapital.s@gmail.com

SOFIA MEDINA
DIEGO SÁNCHEZ OLIVARES
FERNANDA MENDEZ MEDINA

SIN DATOS
SIN DATOS

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

FINANCIERA ANTARA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Américas 1930, int. Piso 5 Int. 3, Fracc. Lomas Del Country, C.P. 44610, Guadalajara, Jalisco.

(332) 686 0220

www.financieraantara.com
condusef@financieraantara.com

“FINANCIERA ANTARA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.”

SIN DATOS

3322533811

SIN DATOS
SIN DATOS

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

FM GLOBAL DE MÉXICO, S.A. DE C.V.

Arq. Pedro Ramírez Vázquez 200, Interior 11, Piso 6, Colonia Del Valle Sect. Oriente, C.P. 66269, San Pedro Garza García, Nuevo León

(81) 8262 4700 y (81) 1097 0423

www.fmglobal.mx
gaudencio.cortes@fmglobal.com

ANGEL SUÁREZ

José Vasconcelos 105, Col. Hipódromo Condesa, C.P. 06100, Cuauhtémoc, CDMX y Norte 56, Marino, C.P. 7000, Durango, Dgo.

55 775 57104, 55 675 75363 y 55 585 80808

aseguradorafmglobal.com.mx
angelito.suarez20222022@gmail.com

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

FOMSTER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.


Blvd. Hermanos Aldama 3682, Interior Bodega 3, Barrio San Juan de Dios, C.P. 37004, León, Guanajuato


477 119 0663

SIN DATOS

fomster21@gmail.com

FOMSTER SERVICIOS FINANCIEROS
MARTHA BEATRÍZ GUERRA DÍAZ
SAMANTHA RUÍZ
LIC. ABRIL GARCÍA
LILIANA FLORES
EDUARDO GÓMEZ
ALBERTO DÍAZ CHÁVEZ
DANIEL CÓRDOVA

SIN DATOS

479 297 4288, 473 322 9548, 479 297 4349, 479 2997 4378, 479 297 4179 Y 479 297 4034

fomster.com

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

GICBC FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Av. Guadalupe González 826, int. Niv. 3 Int. 13, Colonia Primo Verdad, C.P. 20130, Aguascalientes, Aguascalientes.

(449) 239 3190

www.gicbc.com.mx
sofom@gicbc.com.mx

“AUTOSEN” o “AUTOSEN, AUTOS EN CRÉDITO”

SIN DATOS


SIN DATOS
SIN DATOS

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

HIPOTECARIA ROMA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Periférico de la Juventud 6106, int. Desp. 10, Colonia Arcadas, C.P. 31215, Chihuahua, Chihuahua.

(614) 180 1010 y (614) 423 4080

hipotecaria@gruporoma.com.mx

“Hipotecaria Roma, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.”

SIN DATOS

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

KAE PATRIMONIO, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Heroica Escuela Naval Militar 30, Interior Alambique 3, Colonia Zona Hotelera Norte, C.P. 48333, Puerto Vallarta, Jalisco

(322) 2934877

une@kae.com.mx

SIN DATOS

SIN DATOS

www.kaepatrimonio.com.mx

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

LUMO FINANCIERA DEL CENTRO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Av. Gustavo Baz Prada 3987, Interior Piso 7, Zona Industrial Centro Industrial Tlalnepantla, C.P. 54030, Tlalnepantla de Baz, Estado de México

(22) 2427 0510

https://lumofinancieradelcentro.com
angelesmartinez@cepadem.com

SIN DATOS

8182 124 123

http://lumofinanciera.net/index.html
regaldobrayan9@gmail.com

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

META FS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Alcanfores 6, Pueblo Xocotlán, C.P. 56236, Texcoco, Estado de México

(595) 954 0860
metafs.sofom@gmail.com

Támara Delgado
Verónica Casillas

SIN DATOS

81 1176 3436 y 81 1176 3175

https://www.facebook.com/MetaFSmx?mibextid=ZbWKwL
metafs@creditosmetafs.com

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

NÚCLEO POTENCIAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Av. Manuel Gómez Morín 955, Interior 403, Fraccionamiento Punto Central, C.P. 66279, San Pedro Garza García, Nuevo León

(81) 1933 2232

nucleopotencias@gmail..com

LIC. Raúl Cuevas

SIN DATOS

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

PUBLISEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Insurgentes Sur 664, Interior 3er. Piso, Colonia Del Valle Centro, C.P. 03100, Benito Juárez, Ciudad de México.

(55) 5950 1000

www.credifiel.com.mx
luis.deleon@credifiel.com.mx

SIN DATOS

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

SOLUNIÓN MÉXICO SEGUROS DE CRÉDITO, S.A. DE C.V.

Mariano Escobedo 476, Interior Piso 15, Colonia Anzures, C.P. 11590, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.

(55) 5201 7900

http://www.solunionseguros.mx
abraham.aldana@solunion.mx

SIN DATOS

www.segurosolunion.com.mx

Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Av. Presidente Masaryk 111, interior 9, Colonia Polanco V Sección, C.P. 11560, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.

(55) 52495800

www.soporteimpulsa.com
cumplimiento@soporteimpulsa.com

“SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.”

5511705530

SIN DATOS


Entidad Financiera

Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora

ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Jaime Balmes 11, Interior Torre A Piso 7, Colonia Polanco I Sección, C.P. 11510, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.

(55) 5980 3902

http://www.zendere.com
victor.rodriguez@zendere.com

ZÉNDERE CRÉDITO

55 3206 1963

https://zenderemx.com
financiera@zenderemx.net

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