El 16 de julio de 2025 se publicó en el Diario Oficial de la Federación la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), junto con cambios al artículo 400 Bis del Código Penal Federal. Esta actualización ha despertado dudas en el sector inmobiliario: ¿El arrendamiento, como actividad vulnerable, sufrió cambios importantes?
El arrendamiento mantiene los mismos umbrales y condiciones de identificación y para presentar avisos antilavado. Sin embargo, las obligaciones de cumplimiento sí se refuerzan, lo que requiere mayor atención por parte de arrendadores.
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Umbrales de arrendamiento en la LFPIORPI
El otorgamiento del uso o goce de inmuebles continúa siendo una actividad vulnerable bajo el artículo 17, fracción XV de LFPIORPI. Con la reforma no hubo cambios en los montos ni en la definición de la actividad, pero conviene recordar los umbrales vigentes:
identificación: cuando el monto mensual de la renta sea igual o superior a 1,605 veces la UMA, equivalente a $181,589.70 para 2025, y
aviso: si el monto mensual alcanza o supera 3,210 veces la UMA, es decir $363,179.40 en 2025
En pocas palabras, la actividad permanece igual: si las operaciones no alcanzan los umbrales, no se está obligado en la materia.
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Cambios clave para arrendadores tras la reforma antilavado 2025
Aunque el monto no cambió, las obligaciones de quienes realizan arrendamiento sí se reforzaron:
- conocimiento directo del arrendatario: ahora, además de recabar documentos, el arrendador debe conocer de manera directa a su cliente
- resguardo ampliado de información: la ley ahora exige conservar correspondencia comercial, registros de operaciones y análisis previos, para garantizar trazabilidad ante auditorías y visitas de verificación
- nuevas obligaciones administrativas: se incorporan a la ley nuevos deberes como:
evaluación con enfoque basado en riesgo
elaboración del manual antilavado
capacitación y selección de personal clave
sistemas automatizados
auditorías internas
En resumen, el arrendamiento sigue con los mismos umbrales, pero la autoridad espera mayor profesionalización, control documental y monitoreo de operaciones. Cumplir ya no es solo enviar avisos: ahora se debe demostrar que conoces a tu cliente y puedes rastrear cada operación.
Si eres arrendador, este es el momento ideal para actualizar tus procesos de cumplimiento y evitar riesgos legales.
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