Afores, ¿satisfacen la educación financiera para el retiro?

En el “Censo anual de Educación Financiera de las Afore” se reveló que en comparación con el año pasado, Citibanamex, PensionISSSTE, Sura y XXI Banorte incrementaron considerablemente sus acciones de educación financiera; mientras que Coppel, Invercap y Metlife registraron un aumento moderado, Principal y Profuturo observaron un esfuerzo menor y Azteca e Inbursa no tuvieron cambios.

Es menester señalar que el objetivo es que los ahorradores conozcan los materiales y herramientas de educación financiera y se incentive a las Afore para desarrollar programas informativos sobre su elección de administradora, registro, traspaso, retiro por desempleo, ahorro voluntario, designación de beneficiarios, modalidades de retiro y elección de Siefore, lo cual permitiría ofrecer un espectro más amplio de contenidos y herramientas.

En ese sentido, la tabla de resultados es la siguiente: 

Dicho Censo incluyó los servicios y productos que cada una de las 11 entidades ofrecen a través de diversos medios y canales, en los siguientes temas:

1. Administración y finanzas personales
   Orientación para llevar una sana planeación de la economía personal y familiar, lo cual dota al ahorrador de las habilidades financieras que le permitan prever y gestionar sus gastos e incrementar su capacidad de ahorro para el futuro.
2. Planeación previsional para el retiro
   Sensibilización al ahorrador sobre la importancia de anticiparse económicamente para un futuro sin actividad laboral.
3. Ahorro Voluntario (AV)
   Ventajas de ahorrar en la Cuenta Afore comparado a otras opciones y en general.
4. Inversión e instrumentos de inversión
   Orientación sobre cómo se invierten los recursos de los trabajadores, diferencias a corto y largo plazo, el interés compuesto, plusvalías y minusvalías.
5. Trámites del Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR)
   Descripción sobre las opciones y pasos a seguir para la realización de trámites en el SAR: registro, actualización de datos, traspaso, retiros parciales y retiro total.
6. Contenidos y materiales de Educación Financiera (EF) originales de la Afore impresos y digitales y difusión de servicios
7. Medios digitales
   Acciones con fines didácticos, de educación financiera y cultura previsional mediante:
   
   • sección especial de EF,
   • blog o boletín con notas y artículos relacionados,
   • videos informativos (excluye videos promocionales y publicitarios),
   • aplicación móvil de la Afore,
   • canal de YouTube,
   • herramientas digitales (calculadoras o simuladores) y
   • estrategias de comunicación educativa en redes sociales

8. Asesoría previsional personalizada
   Orientación personalizada de asesores o promotores de la Afore para que el ahorrador planee, ejecute y mantenga activo su ahorro para el retiro.
9. Cursos presenciales o en línea
   Descripción de cursos sobre temas financieros, idealmente en materia de ahorro para el retiro y cultura previsional.