¿Cómo suplantan la identidad de las instituciones financieras?
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas
Corporativo
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras y que sin embargo se trata de organizaciones fraudulentas y que suplantan la identidad de aquellas que están inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).
LEE: ROBO DE IDENTIDAD VS REPUTACIÓN CREDITICIA
El organismo refirió que estás operan de la siguiente manera:
1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos
2. Ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos, en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito
3. Hacen uso de domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260) que no existen.
4. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
5. Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
En un comunicado la dependencia dio a conocer las empresas suplantadoras y/o fantasmas que defraudan y suplantan la identidad de:
| NO. |
ENTIDAD FINANCIERA DEBIDAMENTE REGISTRADA EN LA CONDUSEF. |
EMPRESA SUPLANTADORA Y/O FANTASMA |
| 1 |
Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 2 |
Agro Mon, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
AGROMON, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. |
| 3 |
Agrofinanciera Internacional, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Financiera Mex |
| 4 |
BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Credit Unions of BC) |
| 5 |
Bot Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Bot Finance México (FINANCIA MEX) |
| 6 |
Cei Cor Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Comunidad Económica Integral S.A. de C.V., CEI COR CAPITAL S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
| 7 |
Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 8 |
CSCK D, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
CSCK D |
| 9 |
Desarrollo y Progreso Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
DEPROFAM S.A. de C.V. |
| 10 |
Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Todos Créditos). (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 11 |
Exitus Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
TOP CREDIT MONTERREY, S.A.P.I. DE C.V. |
| 12 |
Fin Alta Vista, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
FIN ALTA VISTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 13 |
Suplanta a LANA + S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
MI LANA PRESTAMOS o MI LANA TU OPORTUNIDAD |
| 14 |
Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 15 |
Profuturo GNP, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
¡Al chile! PROfuturo |
| 16 |
Siempre Creciendo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
SERVICIOS FINANCIEROS DEL BAJÍO, S.A. DE C.V. |
| 17 |
Sofinot Sociedad Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
SOFINOT, S.A. DE C.V. |
| 18 |
UBS Casa de Bolsa, S.A. DE C.V. y UBS Bank México S.A., I.B.M. |
CREDIEFECTIVO MX |
| 19 |
Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P. |
ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR |
Por lo anterior y a fin de evitar ser víctima de estos delitos, la Condusef recomendó:
- Asegúrar que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES
No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar. - No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito,
No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social - Cerciorarse de que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
- Confirmar que sea la entidad financiera quien ofrece los créditos u otro producto financiero.