Características del mejor oficial de cumplimiento

Después de las recomendaciones de GAFI, las autoridades pusieron en marcha una serie de cambios normativos con la finalidad de prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo en México.

Estas modificaciones y nuevas definiciones impactan de manera directa en la labor de los Oficiales de cumplimiento.

Estos miembros de las empresas son los encargados de implementar, vigilar y generar una cultura de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo al interior de la organización.

Ello, afirmó la especialista de Blinda, Joselyn Montiel, genera que la culpa de todos los problemas y la responsabilidad de las soluciones y cumplimientos recaiga en esta figura.

De ahí que recomendó contar con un Plan Anual de Cumplimiento en el que se considere:

• hacer siempre las actas de sesión, pues en caso de no existir no habrá documentación de respaldo de las actividades en la materia y puede acarrear sanciones para el oficial.
  Estas actas, detalló, deben contar mínimo con elementos como asistencia y firmas, programa de capacitación aprobado, alertas, dictaminación y análisis de operaciones alertada para reporte, seguimiento a observaciones, envío de relevantes con operaciones o en ceros, actividades de difusión, capacitación impartida, cambios en los perfiles transaccionales, modificaciones de riesgo y alto riesgo, lista de personas bloqueadas SITI y cada uno de los puntos del programa de cumplimiento.
• cumplir con la metodología de evaluación basada en riesgos que asegure que no existen inconsistencias en la información y establezca que el cumplimiento y resultados serán evaluados en los períodos marcados por la ley
• generar manuales con los criterios y mecanismos que habrán de adoptarse para el cumplimiento de la identificación y celebración de operaciones de forma remota y que se actualice de acuerdo con los cambios a las disposiciones
• identificar a los clientes, sus perfiles, niveles de riesgo
• verificar los expedientes
• promover una correcta auditoria y dictaminación

En este sentido, destacó que es indispensable que los oficiales de cumplimiento cuenten siempre con herramientas tecnológicas que apoyen a la automatización de procesos.

Ese sistema automatizado, aclaró, debe proveer la información que las organizaciones necesitan para la prevención y mitigación de riesgos.