La Condusef detectó el modus operandi de las empresas falsas que se hacen pasar por esos organismos
22 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.) denunciaron ante la Condusef el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, esto con la finalidad de defraudar a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
El organismo reveló los nombres de las empresas que defraudan y suplantan la identidad, mismo que se puede revisar en el siguiente cuadro.
| No. | Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF | Empresa suplantadora y/o falsa | Lugar y/o medio por el que contactan los defraudadores | |
| 1 | Confianza Económica, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Confianza Económica. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica). | CDMX, a través de redes sociales, Facebook y WhatsApp. | |
| 2 | Finadix, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Impulso Adi. | A través de redes sociales, Facebook y WhatsApp. | |
| 3 | Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Grupo CassanRa S.A, DE C.V. | CDMX, a través de redes sociales, Página Web y WhatsApp. | |
| 4 | Aktiva Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | AKTIVA. | CDMX y Puebla, a través de la red social WhatsApp y vía telefónica. | |
| 5 | Préstamos Especializados del Valle, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Préstamos Especializados del Valle. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica). | A través de la red social Facebook. | |
| 6 | Prestam Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Prestito Créditos Confiables. | A través de redes sociales, Facebook, WhatsApp y vía telefónica. | |
| 7 | ENRI Tu Solución Financiera, S.A. de C.V, SOFOM, E.N.R. Esta entidad se encuentra en etapa pre-operativa por lo tanto actualmente no otorga créditos.
| Financiamiento Crece. | Veracruz y Puebla, a través de la red social WhatsApp.
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| NO. | Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF | Empresa suplantadora y/o falsa | Lugar y/o medio por el que contactan los defraudadores | |
| 8 | Finocci, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Finocci. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica).
| A través de redes sociales, Página Web y WhatsApp. | |
| 9 | Crcmx, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. No utiliza contratos de adhesión. | Credisolution. | A través de redes sociales, Página Web, Facebook y WhatsApp. | |
| 10 | Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Poder Financiero. | A través de la red social WhatsApp. | |
| 11 | Confianza Capitale, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Confianza Capitale. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica). | Veracruz, a través de redes sociales. | |
| 12 | Cofine, S.A.P.I. de C.V., SOFOM E.N.R. | Grupo Financiero Unión S.C. | Tlaxcala y Estado de México, a través de Gmail (correo electrónico). | |
| 13 | Administradora Sierra Nevada, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Crediplex. | CDMX, a través de redes sociales, Página Web, WhatsApp y vía telefónica. | |
| 14 | Ac- Fin, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Esta entidad se encuentra en etapa pre-operativa por lo tanto actualmente no otorga créditos. | Credi Apoyos Para Crece, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | CDMX, a través de la red social WhatsApp.
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| 15 | Global Currency Market, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Global Serafina S. A. de C. V. | CDMX, a través de la red social WhatsApp. | |
| 16 | Soluciones y Oportunidades Financieras, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Soluciones y Oportunidades Financieras. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica). | A través de redes sociales (no especifican la red social). | |
| 17 | Mi Solución Productiva, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | · Mi Colchoncito. | A través de la red social WhatsApp y vía telefónica. | |
| · Presta Apoyo. |
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| · Prestoreal |
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| 18 | Arco Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Aún no registra contratos de adhesión. | Arco Financiera. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica). | A través de la red social WhatsApp y vía telefónica. | |
| 19 | Confianza Presto, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. No utiliza contratos de adhesión. | Confianza Presto. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica). | A través de redes sociales, Página Web, Gmail, WhatsApp y vía telefónica. | |
| 20 | Servicios Financieros Kronox, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. No utiliza contratos de adhesión. | Credikronox. | A través de línea fija, redes sociales, Página Web, Facebook, WhatsApp y vía telefónica. | |
| 21 | Agencia y Sociedad de Valores LR & R, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Credifinamex. | CDMX, a través de línea fija, redes sociales, Página Web, Email, WhatsApp y vía telefónica. | |
| 22 | Hidalfin, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Esta entidad se encuentra en etapa pre-operativa por lo tanto actualmente no otorga créditos. | HIDALFIN. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la auténtica). | Colima, Nayarit y Pachuca, a través de redes sociales, Hotmail y WhatsApp. | |
¿Cómo operan?
1.- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas, incluso de instituciones financieras que han avisado a la CONDUSEF que no están operando y, por tanto, no ofrecen productos al público. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos.
2.- Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo o pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
3.- Los usuarios han denunciado que personas que laboran en las empresas falsas, los contactan vía telefónica haciéndose pasar por promotores de la entidad financiera, ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos; sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no pueden localizar a quien los contactó, o bien descubren que no trabajan para la entidad financiera que fue suplantada.
4.- Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que en realidad no existen.
5.- Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía WhatsApp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
6.- Cuando los usuarios realizan los depósitos en la cuenta bancaria o en alguna tienda de conveniencia, para obtener el supuesto crédito y se quieren poner en contacto con la empresa, no lo logran, entonces recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando se enteran que han sido víctimas de un fraude mediante la suplantación de una entidad financiera.
