La SHCP dio a conocer en el DOF del 17 de enero de 2020 la Resolución que reforma y adiciona las disposiciones de carácter de general a que se refieren los artículos 115 de la Ley de Instituciones de Crédito en relación con el 87-D de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito y 95 Bis de este último ordenamiento, aplicables a las sociedades financieras de objeto múltiple (Sofom).

El objetivo de este documento es precisar los requisitos de identificación de los clientes en las operaciones de factoraje financiero, para prevenir e identificar operaciones con recursos de procedencia ilícita y financiamiento al terrorismo.

Así, las Sofom ahora también estarán obligadas a recabar de los deudores los siguientes datos:

• domicilio
• nacionalidad
  número de teléfono
• correo electrónico, y
• nombre completo del administrador, director, gerente general o apoderado legal que, con su firma, pueda obligar a la persona moral

Las disposiciones entrarán en vigor al día siguiente de su publicación (18 de enero de 2020) y las Sofom contarán con seis meses para modificar su manual de cumplimiento y presentarlo ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores.