Los delitos financieros no son una amenaza nueva; organizaciones, gobiernos e individuos se ven afectados frecuentemente por estos crímenes, cuyos daños económicos, sociales y de reputación van en ascenso, de acuerdo con KPMG, este fenómeno tiene un costo promedio de un millón 400,000 pesos por evento; no obstante, alrededor del 8% de las empresas no pueden cuantificar la pérdida.
En el estudio "El impacto de los delitos financieros, prevención, detección y respuesta" realizado por la firma detalló que Según la Asociación de Especialistas Certificados en Delitos Financieros (Association of Certified Financial Crime Specialists, o ACFCS), dichos delitos incluyen: lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, fraude, corrupción, y evasión fiscal.
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En ese sentido, reveló que el fraude interno es la principal modalidad de este tipo de crimen financiero, con más de la mitad de los casos en 2012 (53%) y alcanzando 62% en 2020.
"Esto pone al descubierto una realidad que debe despertar el interés de las organizaciones: frecuentemente, “el enemigo está en casa”. Ello puede responder a un ambiente de control interno débil, un entorno laboral hostil y un bajo nivel ético y moral", destacó KPMG.
Por otra parte, el fraude externo se ha mantenido durante 12 años, en promedio en aproximadamente 20% de los casos reportados, cifra que también se aplica a los casos de colusión (perpetradores internos y externos), que alcanza 20% en 2020.
A pesar de que "nadie está exento" el estudio encontró que solo 42% de los encuestados afirman que su empresa cuenta con un programa integral de prevención de delitos financieros, que incluya programas, políticas, campañas y entrenamiento, 37% cuenta parcialmente con uno, mientras que 21% no tiene ningún programa.
Por otro lado, destaca que más de la mitad de los directivos encuestados (67%) consideran que los controles implementados actualmente para mitigar los riesgos de delitos financieros no son adecuados o necesitan reajustarse.
No obstante, la socia líder de Forensic de KPMG en México y Colombia, Shelley M. Hayes, aseguró que "en los últimos años, hemos observado avances en los esquemas de prevención y control de los delitos financieros; sin embargo, aún falta que las compañías maximicen sus esfuerzos para crear un sistema integral y eficiente que contemple prevención, detección y respuesta oportuna. Hay tareas pendientes en cuanto a la evaluación de los sistemas y políticas existentes, así como la inversión requerida y el uso de tecnologías para combatir los crímenes financieros”.
