Montos actualizados de la ley antilavado

Cada año cambian las cantidades de los actos que se consideran vulnerables, conoce los vigentes
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Por Jesús Coronado

Los importes para la identificación y aviso de las operaciones señalados en la ley contra el lavado de dinero se modificaron conforme a lo publicado en el DOF el pasado 10 de enero; de ahí que el valor diario de la Unidad de Medida y Actualización (UMA) a utilizar es el equivalente a 75.49 pesos desde el 1o. de febrero de 2017.

En ese tenor, las cantidades actualizadas de las actividades que se consideran vulnerables, por las que se debe identificar a los clientes y en su caso avisar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP son las siguientes:

 Actividades Identificación Aviso
Juegos, sorteos, apuestas, concursos $24,534.25 $48,691.05
Gasto mensual acumulado en tarjetas de servicios o de crédito otorgadas por entidades no financieras $60,769.45 $97,004.65
Comercialización de tarjetas prepagadas emitidas por entidades no financieras $48,691.05 $48,691.05
Emisión y comercialización de cheques de viajero de entidades no financieras Se identifica cualquier operación independientemente de su monto $48,691.05
Ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, por parte de sujetos distintos a las entidades financieras $121,161.45
Prestación habitual o profesionalde los siguientes servicios relacionados con inmuebles, siempre que involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes por cuenta o a favor de los clientes a quienes se presten dichos servicios:
  • construcción o desarrollo de inmuebles
  • intermediación en la transmisión de la propiedad
  • constitución de derechos sobre dichos bienes
$605,807.25
Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes $60,769.45 $121,161.45
  • Subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte, y
  • blindaje de vehículos y de inmuebles
$181,930.90   $363,484.35  
Comercialización o distribución habitual profesional de vehículos aéreos, marítimos o terrestres $242,322.90 $484,645.80
Traslado o custodia de dinero o valores Se identifica cualquier operación $242,322.90
Recepción de donativos, por parte de asociaciones sin fines de lucro $121,161.45 $242,322.90
La prestación de servicios de fe pública por parte de los notarios públicos respecto de las siguientes operaciones:
  • transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles

 

  • constitución de personas morales o su modificación patrimonial
  • constitución de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles

 

  • otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable
  • otorgamiento de contratos de mutuo en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero o no sea un organismo público de vivienda
  Se identifica cualquier operación independientemente de su monto       $1,207,840.00
$605,807.25
Siempre se debe dar aviso
La prestación de servicios de fe pública por parte de los corredores públicos respecto de las siguientes operaciones:         $605,807.25
  • realización de avalúos
  • constitución de personas morales mercantiles, su modificación patrimonial derivada de aumento o disminución de capital social, fusión o escisión, así como la compraventa de acciones y partes sociales
  • constitución, modificación o cesión de derechos de fideicomiso, en los que de acuerdo con la legislación aplicable puedan actuar
  • otorgamiento de contratos de mutuo mercantil o créditos mercantiles en los que de acuerdo con la legislación aplicable puedan actuar y en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero
Se identifica cualquier operación independientemente de su monto Aún sin monto se debe dar aviso
Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal, para promover por cuenta ajena, el despacho de las siguientes mercancías:
  • vehículos terrestres, aéreos y marítimos
  • máquinas para juegos de apuesta y sorteos
  • equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago
  • materiales de resistencia balística para la prestación de servicios de blindaje
  Se identifica cualquier operación independientemente de su monto Siempre se debe dar aviso
  • joyas, metales, piedras preciosas, relojes
$36,612.65
  • obras de arte
$363,484.35
Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles por valor mensual $121,161.45 $242,322.90
La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del cliente cualquiera de las siguientes operaciones:
  • compraventa de bienes inmuebles o la cesión de derechos sobre estos
  • administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo
  • manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores
  • organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles
  • la constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles
Siempre Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados  

 La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) vigente desde el 17 de julio de 2013 señala diferentetes procedimientos con el fin de detectar operaciones que involucren recursos ilegales, lo que se traduce en una mayor vigilancia por parte de la autoridad en todas las transacciones financieras y comerciales que se realizan.