La sociedad de información crediticia Círculo de Crédito ofrecerá a las empresas la posibilidad de revisar si alguno de sus clientes está ligado a actividades de lavado de dinero o financiamiento al terrorismo.
El director ejecutivo de Círculo de Crédito, Juan Manuel Ruiz, comentó que este nuevo servicio, en alianza con Innovative Systems, ayudará a mitigar los riesgos en la generación de créditos a personas políticamente expuestas o reportadas por los delitos mencionados.
Con esta plataforma se busca ayudar a todas las empresas obligadas al cumplimiento de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo, dijo en conferencia de prensa.
El representante de Innovative Systems, Ricardo González Rojas, precisó que este producto “es la democratización del acceso a herramientas sofisticadas para prevenir lavado de dinero, que solo han estado a disposición de grandes bancos y aseguradoras”.
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Círculo de Crédito, una de las sociedades de información crediticia que operan en el país, podrá emitir un reporte en verde a las empresas respecto a un cliente, para que pueda continuar con su operación, o en rojo para indicarle una alerta.
El directivo explicó que PLD Check revisa las listas de sanciones y de personas políticamente expuestas de los cuatro reguladores internacionales, así como información local.
Esta plataforma revisa la OFAC list del Departamento del Tesoro de Estados Unidos; la lista del Reino Unido, que es UK Her Majesty’s Treasury (el Tesoro de la Reina); la lista de la Unión Europea y la de las Naciones Unidas.
A nivel local, abundó, hay un marco legal que indica quién es una persona políticamente expuesta, que incluye información de servidores públicos sancionados y de contribuyentes investigados por simulación de facturas.
“Todo esto ya está integrado en las soluciones de PLD. Círculo de crédito provee toda esta compilación, este grupo de listas, y lo subimos a la plataforma tecnológica de FinSkan para hacer la comparación en tiempo real”, dijo González Rojas.
Con esto se busca facilitar la labor a las empresas que deban cumplir con el tema de PLDF y FT, al ofrecerles el servicio de una manera más ágil y menos costosa, ya que el servicio solo se pagará cuando se requiera.
