La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias, que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los 1,000 hasta 100,000 pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a levantar el acta de demanda correspondiente.
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En las últimas semanas, 14 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) y 2 Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (S.C. de A.P.) que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) denunciaron ante esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
El Modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente:
- utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
- ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
- la población ha denunciado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales, ofreciéndoles créditos con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue suplantada.
- solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
- cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas del fraude o suplantación de una Entidad Financiera.
El organismo detalló que las financieras víctimas de suplantación de identidad fueron:
| No.
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Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF
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“Empresa” suplantadora y/o falsa
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Lugar y/o medio
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| 1
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Caja Buenos Aires, S.C. de A.P. de R.L. de C.V.
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Financiamiento y Préstamos Caja de Buenos Aires.
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Nuevo León, a través de página web y la red social Facebook.
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| 2
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Caja Solidaria Casa de Ahorro Campesino, S.C. de A.P. de R.L de C.V.
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Casa Solidaria.
(Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
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Hidalgo, a través de página web.
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| 3
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Creafi, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Creafi.
(Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
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Veracruz, a través de página web y la red social WhatsApp.
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| 4
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Crédito Único, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Crédito Único.
(Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
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CDMX, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp.
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| 5
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Finagrosol, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Bussines Park.
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CDMX, a través de página web y la red social WhatsApp.
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| 6
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Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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PROGRE$EMOS, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Aguascalientes, CDMX, Guerrero, Michoacán, Morelos y Puebla, a través de correos electrónicos y la red social WhatsApp.
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| 7
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Logra Financiamientos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Financiera Logra y Logra Financiamientos.
(Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
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Yucatán, Veracruz y Querétaro, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp.
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| 8
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Presta Soluciones, S.A.P.I de C.V. SOFOM, E.N.R.
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PrestaCash Financiera.
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CDMX, a través de las redes sociales Facebook y WhatsApp.
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| 9
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Prestaciones Finmart, S.A.P.I. de C.V. SOFOM, E.N.R.
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Soluciones Financieras CCK, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza el nombre comercial de la Entidad Suplantada CREDI-AMIGO).
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CDMX, a través de llamadas telefónicas y la red social WhatsApp.
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| 10
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Solfi, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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CDMX, a través de llamadas telefónicas y la red social WhatsApp.
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| 11
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Terra Servicios Financieros, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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TerraNova Mex
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Guadalajara, Jalisco, a través de llamadas telefónicas y la red social WhatsApp.
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| 12
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Monto Fácil, S.A.P.I de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Monto Fácil.
(Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
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Monterrey, a través de medios electrónicos.
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| 13
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Acervo Económico, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Acervo Económico.
(Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
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Monterrey, a través de medios electrónicos.
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| 14
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Iniciativa & Financiera N&N, S.A. de SOFOM, E.N.R.
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· Iniciativa & Financiera N&N. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
· Iniciativa y Financiera
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CDMX, Zapopan y Atizapán, a través de correos electrónicos, página web y la red social WhatsApp.
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| 15
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FCI Financiera Capital Inmediato, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Financiera Capital Mexico. (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificarse ante la CONDUSEF la correcta).
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CDMX, a través de la red social WhatsApp.
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| 16
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Sumados Hacemos Más, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Suma Opciones.
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Zapopan, Jalisco, a través de llamadas telefónicas, página de internet y la red social WhatsApp.
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