Suplantación de identidad de financieras

En las últimas semanas, 13 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R. y 1 Sociedad Financiera Popular (S.F.P.) informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.

Estas empresas apócrifas ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.

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  Personas que laboran en las empresas falsas, contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciendo créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada.

Por lo anterior y a fin de evitar que seas sorprendido por este tipo de prácticas que puedan poner en riesgo tu patrimonio, Condusef recomienda que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:

• evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos
• asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; puedes llamarnos para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito
• no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
• no des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social, si no investigaste que se trata de una entidad financiera
• asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera
• no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
• en caso de que la razón social contenga las siglas S.A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la PROFECO o la CONDUSEF
• si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información