Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos
La Condusef alertó sobre la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza.
En un comunicado, la dependencia señaló que tomó registro de cuatro Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.), que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), pero que informaron a la dependencia del uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
Las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
Las cuatro entidades financieras que están registradas ante la CONDUSEF, pero cuya identidad fue suplantada son:
| No. | Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF | “Empresa” suplantadora y/o falsa | Lugar y/o medio |
| 1 | Liquidex, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Liquidex (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). | Michoacán, a través de página de internet. |
| 2 | Wac de Mexico, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
| CDMX, a través de llamadas, correo electrónico, publicidad y redes sociales como WhatsApp. |
| 3 | Crea Más Capital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Crea Más Capital (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). | Sonora, a través de llamadas, correo electrónico y página de internet. |
¿Cómo operan?
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
La población ha manifestado que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público.
Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de un supuesto fraude.
La Condusef sugirió a la población asegúrarse que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la CONDUSEF; en ese sentido, recordó que se puede llamar para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
