La Condusef alertó sobre 4 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R) y 1 Sociedad Financiera de Objeto Múltiple Regulada (SOFOM, E.R). debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) que denunciaron el uso fraudulento y suplantación de sus nombres comerciales con los cuales defrauda a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
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En estos casos, las personas engañadas han pagado y perdido cantidades que van entre los mil hasta cien mil pesos, por lo que han tenido que recurrir ante el Ministerio Público a presentar la denuncia correspondiente.
No. |
Entidad financiera debidamente registrada en la CONDUSEF |
“Empresa” suplantadora y/o falsa |
Lugar y/o medio |
1 |
Desarrollo Empresarial Ain, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Desarrollo Empresarial Ain (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX, a través de una página de internet. |
2 |
Corporación Financiera de América del Norte, S.A. de C.V., S.O.F.O.M, E.N.R. |
(Utiliza la misma razón social y nombre comercial, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX, a través de llamadas telefónicas y redes sociales como WhatsApp. |
3 |
ION Financiera, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.R. |
ION Financiera (Utiliza la misma razón social, por lo que debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX, a través una página web y de llamadas telefónicas. |
4 |
Red Amigo Dal, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
(Utiliza un nombre similar a la razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX a través de redes sociales como WhatsApp. |
5 |
Inter Opción Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
InterOpcion (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
CDMX a través de redes sociales como Facebook y WhatsApp. |
¿Cómo operan estos fraudes?
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las Entidades Financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas.
Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo el uso al que le pueden dar a sus datos personales.
Cuando las víctimas realizan los anticipos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la CONDUSEF para verificar su existencia y es cuando descubren que han sido víctimas de engaño.
Recomendaciones para no caer
Por lo anterior y a fin de evitar ser sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomendó antes de solicitar algún tipo de crédito tomar en cuenta lo siguiente:
evitar contratar préstamos o créditos en los que tenga que dar anticipos.
asegúrarse que la Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef; llamar para verificar su domicilio, página de internet y teléfonos. https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
no dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera.
no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
en caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegúrarse que esa empresa o entidad realmente exista. Se puede consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la Profeco o la Condusef
