Montos de las operaciones vulnerables 2022

Los valores se adecuaron para cumplir con las obligaciones en la materia

Martes, 25 de enero de 2022

Se actualizaron los montos para la identificación y aviso de las operaciones señaladas en el artículo 17 de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), en la misma medida en que se ajustó el valor diario de la Unidad de Medida y Actualización (UMA), conforme a lo publicado en el DOF el pasado 10 de enero de 2022.

A partir del 1o. de febrero de 2022 la UMA diaria será equivalente a 96.22 pesos. Así, los importes de las actividades que se consideran vulnerables, por las que se debe cumplir con las obligaciones de la LFPIORPI, cómo identificar a los clientes, y en su caso avisar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP, son los siguientes:

Actividades	Identificación		Aviso
Actividades	UMA	M.N.	UMA	M.N.
Las vinculadas a la práctica de juegos con apuesta, concursos o sorteos que realicen organismos descentralizados conforme a las disposiciones legales aplicables, o se lleven a cabo al amparo de los permisos vigentes concedidos por la Secretaría de Gobernación	325	$ 31,271.50	645	$ 62,061.90
Gasto mensual acumulado en la cuenta de tarjetas de servicios o de crédito	805	77,457.10	1,285	123,642.70
Comercialización de tarjetas prepagadas	645	62,061.90	645	62,061.90
Emisión y comercialización habitual o profesional de cheques de viajero, distinta a la realizada por las entidades financieras	Se identifica cualquier operación independientemente de su monto		645	62,061.90
Ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, con o sin garantía, por parte de sujetos distintos a las entidades Financieras			1,605	154,433.10
Prestación habitual o profesional de los siguientes servicios relacionados con inmuebles, siempre que involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes por cuenta o a favor de los clientes a quienes se presten dichos servicios: • construcción o desarrollo de inmuebles • intermediación en la transmisión de la propiedad, y • constitución de derechos sobre dichos bienes			8,025 Siempre que la operación se lleve en efectivo	772,165.50
Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes, en las que se involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes, con excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México	805	77,457.10	1,605	154,433.10
Subasta o comercialización habitual o profesional de obras de arte, en las que se involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes	2,410	$ 231,890.20	4,815	$ 463,299.30
Comercialización o distribución habitual profesional de vehículos, terrestres aéreos o marítimos	3,210	308,866.20	6,420	617,732.40
Prestación habitual o profesional de servicios de blindaje de vehículos terrestres, nuevos o usados, así como de bienes inmuebles	2,410	231,890.20	4,815	463,299.30
Prestación habitual o profesional de servicios de traslado o custodia de dinero o valores, con excepción de aquellos en los que intervenga el Banco de México y las instituciones dedicadas al depósito de valores	Se identifica cualquier operación independientemente de su monto		3,210	308,866.20
La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del mismo cualquiera de las siguientes operaciones: cesión de derechos sobre bienes inmuebles o compraventa de estos administración y manejo de recursos, valores o cualquier otro activo manejo de cuentas bancarias, de ahorro o de valores organización de aportaciones de capital o cualquier otro tipo de recursos para la constitución, operación y administración de sociedades mercantiles, y la constitución, escisión, fusión, operación y administración de personas morales o vehículos corporativos, incluido el fideicomiso y la compra o venta de entidades mercantiles	Siempre		Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
La prestación de servicios de fe pública por parte de los notarios públicos respecto de los siguientes negocios: transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles	Se identifica cualquier operación independientemente de su monto		16,000	1,539,520.00
constitución de personas morales o su modificación patrimonial creación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía sobre inmuebles			8,025	772,165.50
otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable otorgamiento de contratos de mutuo en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero o no sea un organismo público de vivienda			Siempre se debe dar aviso independientemente de su monto
La prestación de servicios de fe pública por parte de los corredores públicos respecto de las siguientes operaciones: realización de avalúos	8,025	772,165.50	8,025	772,165.50
constitución de personas morales mercantiles, modificación patrimonial, fusión o escisión, y la compraventa de acciones creación, modificación o cesión de derechos de fideicomiso, en los que según la legislación aplicable puedan actuar, y otorgamiento de contratos de mutuo mercantil o créditos mercantiles en los que de acuerdo con la legislación aplicable puedan actuar y en los que el acreedor no forme parte del sistema financiero	Se identifica cualquier operación independientemente de su monto		Aun sin monto se debe dar aviso
La recepción de donativos, por parte de las asociaciones y sociedades sin fines de lucro	1,605	$ 154,433.10	3,210	$ 308,866.20
Prestación de servicios de comercio exterior como agente y apoderado aduanal, para promover por cuenta ajena, el despacho de las siguientes mercancías: vehículos terrestres, aéreos y marítimos máquinas para sorteos y juegos de apuesta equipos y materiales para la elaboración de tarjetas de pago materiales de resistencia balística para la prestación de servicios de blindaje	Se identifica cualquier operación independientemente de su monto		Siempre se debe dar aviso
joyas, metales, piedras preciosas, relojes, y	485 Valor individual	46,666.70	485 Valor individual	46,666.70
obras de arte	4,815	463,299.30	4,815	463,299.30
Constitución de derechos personales de uso o goce de inmuebles	1,605	154,433.10	3210	308,866.20
Ofrecimiento habitual y profesional de intercambio de activos virtuales por parte de sujetos distintos a las entidades financieras, llevadas a cabo a través de plataformas electrónicas, digitales o similares, que administren u operen, facilitando o realizando operaciones de compra o venta de dichos activos propiedad de sus clientes o bien, provean medios para custodiar, almacenar, o transferir activos virtuales distintos a los reconocidos por el Banco de México	Se identifica cualquier operación independientemente de su monto		645	62,061.90

Si derivado de las actualizaciones a los montos de las actividades vulnerables se dejó de tener obligaciones en la materia, se deberá dar de baja la actividad en el Sistema de Portal en Internet (SPPLD), para ya no presentar los avisos mensuales correspondientes.

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