En solo un mes de este 2023, más de 30 instituciones financieras en México fueron víctimas de suplantación de identidad, indicó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), lo cual supone un riesgo para los consumidores, quienes podrían ser estafados por alguna de las entidades suplantadoras.
A través del comunicado No. 102, fechado al 14 de septiembre de 2023, la CONDUSEF reveló que de julio a agosto de 2023, 33 instituciones financieras que están debidamente constituidas e inscritas en el Portal del Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), fueron suplantadas por personas físicas o “empresas”.
La Comisión detalló que 28 de las víctimas fueron instituciones financieras, 2 Sociedades Anónimas de Capital Variable, 1 fue una Institución de Banca de Desarrollo, 1 Unión de Crédito y 1 Sociedad Financiera de Crédito Popular Nacional, y para evitar que los usuarios caigan en las suplantadoras, se compartió el listado de las suplantadas.
Instituciones financieras suplantadas (julio-agosto 2023)
- ALG SERVICIOS FINANCIEROS MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ASOCIACIÓN PROMUJER DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BANCO DEL BIENESTAR, S.N.C., I.B.D.
- BID Q, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- CAJA PROGRESSA, S.A. DE C.V., S.F.P.
- CESCE MÉXICO, S.A. DE C.V.
- CRECIENDO MAS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDIHOY FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DOS MOVIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ECLIPSE TREINTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ELITE FINANCIERA EMPRESARIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- EXECUTORY, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA AR BIENESTAR, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA DESARROLLADORA DE CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA DIDXAZAA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINASOB, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINSOSTENER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINVIVIR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GRUPO FAST SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GRUPO LEGAL NEVERMIND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- IMPULSANDO CAPITAL S, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- OPERADORA QUKA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- OTORGAFÁCIL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- POROHUI GELD, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PRETMEX, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SEYCO FINANZAS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SOLUCIONA TU FUTURO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SPH SERVICIOS FINANCIEROS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TRANQUILIDAD ASERTIVA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TRUE LEND, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- UNIÓN DE CRÉDITO ALLENDE, S.A. DE C.V.
- VALORES MEXICANOS CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V.
- VASTO OCEÁNO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
La CONDUSEF reveló que de enero a agosto de 2023 se contaban con 161 reportes de instituciones financieras víctimas de “suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos”, por ello, se alertó a los usuarios no dar dinero a quienes piden adelantos por préstamos.
Asimismo, se debe revisar que la Institución esté registrada en el SIPRES, y no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito, ni dar información, realizar operaciones por redes sociales, ni firmar documentos antes de leerlos completa y detalladamente.
