Antes de contratar cualquier servicio financiero, es importante verificar que la institución esté registrada en el SIPRES
De enero a noviembre de 2023, 186 instituciones financieras constituidas e inscritas en el SIPRES denunciaron la suplantación de su identidad, reveló la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), a través del comunicado 138, fechado al 06 de diciembre de 2023.
De acuerdo con la Comisión, dichas instituciones financieras fueron suplantadas en su razón social, su nombre y/o logo y/o denominación a través de medios de comunicación por personas físicas o morales que tienen la intención de afectar económicamente a los usuarios o de engañar a quienes requieren de un servicio financiero.
La CONDUSEF señaló que el MODUS OPERANDI de los suplantadores, es usar sin autorización de la institución real formalmente inscrita, su nombres comercial, denominaciones sociales y/o imagen corporativa para hacerse pasar por ellas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, en folletos y medios digitales.
Asimismo, los estafadores solicitan a las víctimas información personal por WhatsApp o mensajes de texto mediante aplicaciones móviles, lo que pone en riesgo los datos personales y sensibles mediante engaños, pues se debe recordar que las instituciones no solicitan información confidencial, contraseñas o claves.
Suplantadoras piden dinero a víctimas
Otras de las acciones que hacen las suplantadoras a las víctimas es pedir anticipos de dinero en efectivo o depósito a una cuenta bancaria a nombre de la empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada para gestionar créditos, adelantar mensualidades, pagar gastos o garantías por el equivalente de al menos el 10% del monto total del crédito.
No obstante, cuando las víctimas realizan el depósito, nunca reciben el crédito y les es imposible localizar a los promotores, es entonces cuando descubren el engaño, por ello hay que tener en cuenta que nadie pide dinero para prestar dinero, si lo hacen quiere decir que se trata de un fraude.
Otra forma para evitar que el usuario caiga en una estafa es verificar que la institución esté registrada en el SIPRES, verificar su domicilio, página de internet, logos, teléfonos, y evitar contratar servicios a través de medios o aplicaciones digitales, así como no entregar documentos personales ni firmarlos sin antes leerlos completa y detalladamente.
Para estar alerta sobre cuáles son las suplantadoras, aquí te dejamos el listado de las más recienten encontradas en noviembre de 2023:
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Aceleradora Premier, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Avenida Tamaulipas 150, Edificio A, Interior 151-A, Colonia Hipódromo, C.P. 06100, Cuauhtémoc, Ciudad de México (55) 9258 9693 http://www.aceleradorapremier.com.mx/ | “CAPITAL PARA MEXICANOS EMPRENDEDORES AT ONE” Av. P. de la Reforma 505, Cuauhtémoc, 06500, Ciudad de México, CDMX, México 81 8526 2578 SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Alatadra, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Avenida Arcos 937, Interior 20, Fraccionamiento Jardines del Bosque Centro, C.P. 44520, Guadalajara, Jalisco (33) 2829 0469 y 2623 8432 SIN DATO | “TURBO CREDIT S.A. DE C.V.” SIN DATO 56 3658 1692 SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
BTCV Soluciones Integrales, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Libramiento Regional 8334 C, Interior 5, Fraccionamiento María Isabel, C.P. 32560, Ciudad Juárez, Chihuahua (656) 2895 317
| “Soluciones Integrales S.A.P.I. de C.V.” Liliana Estrada, Paola Cervantes Rodríguez (Contadora). Apoderado Legal: Juan Alberto Domínguez. SIN DATO 563 662 9543, 556 325 1621, 551 351 6281 Banco: Bancomer SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Crediface México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
https://credione.mx/home | Asesoría CrediFace MX Arantxa Yáñez Z., Asesor Financiero SIN DATO SIN DATO Página de Facebook: https://www.cfacemx.com/ SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Emprende Más, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Leibnitz 175, Interior Piso 1, Colonia Anzures, C.P. 11590, Miguel Hidalgo, Ciudad de México (55) 2589 8025 | “Emprendemasmx” Tarjeta Débito 4152313972402155 de BBVA SIN DATO 771 4790 627 SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Financiera Barva, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Boulevard Manuel Ávila Camacho 126, Interior 6a, Colonia Lomas de Chapultepec III Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México (55) 5161 2370 SIN DATO | “Financiera Barva, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” Lic. Luis Finol SIN DATO SIN DATO https://www.facebook.com/profile.php?id=61550569867337 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Financiera Cualli, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Boulevard Manuel Ávila Camacho 184, interior 7-A, Colonia Reforma Social, C.P. 11650, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 81171700 | “Cualli Financiera” SIN DATO 5568083335 Página de Facebook: Cualli Financiera https://www.facebook.com/profile.php?id=61550826159388&mibextid=LQQJ4d SIN DATO Cuenta BanCoppel 4169160710517666 a nombre de Nayibeth Matilde Bastidas Molina, RFC/CURP BAMN920314AB1. |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Fintigo, S.A.P.I. de C.V., Institución de Financiamiento Colectivo Av. Insurgentes 64, interior Torre A 1502, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México. (55) 5705 6842 y 4363 3960 | “Fintigo” SIN DATO SIN DATO SIN DATO No. Referencia OXXO: 2242 1704 2053 9889 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Fundtree, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. 20 366, Interior 7, Colonia Miguel Alemán, C.P. 97148, Mérida, Yucatán (99) 9757 8932 SIN DATO | Euler Hermes Seguros de Crédito, S.A. 29 128 BIS, Colonia México, C.P. 97125, Mérida, Yucatán (99) 9339 4553 y 9339 4549 http://fundtree.com.mx Tetsu Sashida Cordero |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Grupo Bursátil Mexicano, S.A. de C.V., Casa de Bolsa Av. Insurgentes Sur 1605, Interior Piso 31, Colonia San José Insurgentes, C.P. 03900, Benito Juárez, Ciudad de México (55) 5480 5800 y 5480 5834 | SMART CT, SMART FINANCIAL, SMART CASH, SMART CORPORATION, SMART CT CORPORATIVO J. Alejandro Damián AV. Paseo de los Héroes 10289, Zona Urbana Río, Tijuana, Baja California, C.P. 22416 664 5201 631 SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
HALL & MONEY, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. 19 de Enero 601, Tercer Piso Interior 1, Colonia Del Maestro, C.P. 68016, Oaxaca de Juárez, Oaxaca. (951) 501 2304 Y (951) 132 0103 SIN DATO | “HALL & MONEY, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” Lic. Santiago Granados SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
IBESTO C, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Lago Alberto 442, Torre A, Piso 5 Interior 503-A, Colonia Anáhuac 1a Sección, C.P. 11320, Miguel Hidalgo, Ciudad de México (55) 6728 9404 | RELLTONCH SC HEYCARMX 442 132 5518, 442 115 9494 Y 442 385 4205 SIN DATO clientes@heycarmx.com BANORTE, Cuenta 1155743918, CLABE 072180011557439184 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Accifin, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Rio Balsas 33, Interior Piso 1 Local 1 A, Colonia Vista Hermosa, C.P. 62290, Cuernavaca, Morelos. (777) 1021 686 SIN DATO SIN DATO | “MICRED PRÉSTAMO SEGURO Y RÁPIDO” Mirador 7, Fuentes de Tepepan, Tlalpan, 14400, Ciudad de México, CDMX, “Spazio Mirador Tepepan” 81 8095 3549 http://site.miicred.com/ , desarrollada por “Good Hope, S.A. de C.V.” SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Consultare A. E. Acelerando el Esfuerzo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
SIN DATO | “Consultare A. E. Acelerando el Esfuerzo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.” SIN DATO SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Fideem Financiando el Desarrollo Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Nuevo León 318, Interior Piso 4, Colonia Hipódromo, C.P. 06100, Cuauhtémoc, Ciudad de México (55) 1362215 | “Fideem Financiando el Desarrollo Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” Acueducto 1170, Interior 7, Colonia Chapultepec Norte, Michoacán de Ocampo, Estado de Morelia (SIC), C.P. 58260 SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Finayo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Cruce Carretera Gdl Ameca Huaxtla, Km. 5, Pueblo El Arenal, C.P. 45350, El Arenal, Jalisco (33) 2835 9767 y 3250 3747 SIN DATO | “Finayo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.” SIN DATO SIN DATO SIN DATO SIN DATO CUENTA 25605008731 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
GBT Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Real de Lomas 1025, Interior 1 Piso 5, Ampliación Lomas 4ª. Sección, C.P. 78216, San Luis Potosí, San Luis Potosí (444) 246 6840 SIN DATO | Capital Financiero GBT Poniente 146 – 624, Industrial Vallejo, Azcapotzalco, 023300, CDMX SIN DATO SIN DATO Depósitos en BBVA Bancomer Servicios Fideicomiso de Administración No. F/25163-7 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Solebis Asociados, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
| “Solebis Prestamo”
+52 722 4209921 https://content.solebisprestamo.club/PrivacyPolicy.html?v=1 STP, titular de la cuenta “AGUILA INTERMEDIARIA, S.A. DE C.V.”, RFC/CURP AIN050114918, CLABE 646190260803039971. |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Alternativa Financiera para el Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Alamo Carolina 8915, Fraccionamiento Álamos de Senecu, C.P. 32472, Juárez, Chihuahua. (656) 606-0006 SIN DATO | “Alternativa Financiera para el Desarrollo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” -Bosques de Ciruelos 187, Bosque de las Lomas, Miguel Hidalgo, 11700 Ciudad de México, CDMX.
SIN DATO Supuestos ejecutivos: -Annel Gil |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Bavome, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Avenida Independencia 2064, interior C, Colonia Centro Sinaloa, C.P. 80000, Culiacán, Sinaloa.
| “Bavome, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.” SIN DATO 51 1 56 1088 4185. SIN DATO SIN DATO Defraudadores: Santiago Alemán |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Financiera Bonaterra, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Avenida Adolfo López Mateos 1001, Torre A Piso 2, Interior 214, Colonia San Luis, C.P. 20250, Aguascalientes, Aguascalientes. (449) 636 2120 | “Mira Alegría” SIN DATO SIN DATO SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Grupo Pedex, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Buenos Aires 2927, Interior A, Fraccionamiento Lomas de Providencia, C.P. 44647, Guadalajara, Jalisco (33) 2302 4863 y 2623 8432 SIN DATO | “Grupo Pedex, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.” Buenos Aires 2927, Interior A, Fraccionamiento Lomas de Providencia, C.P. 44647, Guadalajara, Jalisco 33 1670 7261 grupopedex.com.mx/contacto |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Fomenta tu Ganancia, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Benito Juárez 1001, interior 506, Pueblo San Francisco Coaxusco, C.P. 52158, Metepec, México. (722) 6019319 SIN DATO | “Alianty” Brenda Cassandra Arreola Esparza. SIN DATO 52 729 650 5633 SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Dispersora de Crédito Cuauhtémoc, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Km 7 Carretera Cuauhtémoc a Álvaro Obregón S/N, Colonia Campo 22, C.P. 31607, Cuauhtémoc, Chihuahua (625) 586 8212 SIN DATO | “Dispersora de Crédito Cuauhtémoc, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” SIN DATO SIN DATO https://financieradcc.com/#solicitar SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
Soluciones Patrimoniales Cufrisa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. 15 Sur 502 A Nivel 1, interior Local 2, Fraccionamiento Zerezotla, C.P. 72764, San Pedro Cholula, Puebla. (222) 8902224 | “Soluciones Patrimoniales Cufrisa”
SIN DATO SIN DATO |
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