En lo que va de 2024, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) recibió reportes de 20 instituciones financieras afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, es decir, suplantaron su identidad.
En el comunicado No. 030, fechado al 1 de marzo de 2024, la CONDUSEF informó que de enero a febrero de este año, 20 instituciones financieras constituidas e inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) fueron suplantadas por personas físicas o morales que engañan a quienes requieren de un crédito financiero.
La Comisión expuso que estas suplantadoras usan sin autorización los nombres comerciales, “denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras que fueron debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas”, solo cambian una o varias letras del nombre, colores o logotipos, para engañar a los usuarios interesados en un crédito.
Por lo anterior, la CONDUSEF recordó a los usuarios que “nadie pide dinero para prestar dinero”, eso significa que, si alguna institución aparentemente seria pide un adelanto para otorgar un préstamo o crédito, es probable que se trate de un fraude, por ello es importante evitar contratar estos servicios bajo ese tipo de condiciones, especialmente si solicitan información personal por internet.
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¿Cómo saber si una institución que ofrece crédito es falsa?
Además de pedir anticipos de dinero a cambio del crédito mediante depósitos a cuentas bancarias a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada, equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, las suplantadoras que ofrecen créditos suelen contactar a los clientes y pedirles datos personales y confidenciales a través de redes sociales.
Si el contacto es a través de internet, debes verificar que la url de la página sea la correcta y sea segura, ya que las suplantadoras pueden copiar las originales pero agregarles algún número o letra distinta, pon mucha atención en esto, incluso con las aplicaciones móviles; sino están registradas en el SIPRES, no son entidades financieras autorizadas y definitivamente se trata de una estafa.
Si quieres verificar que la entidad a la que acudes está debidamente registrada al SIPRES, visita la siguiente liga: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, y para que no caigas en fraude, aquí te dejamos las entidades que este año han sido suplantadas con sus respectivas suplantadoras.
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
ADVENTUS CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. N/A |
NANCY ORTÍZ CUENTA CLABE 012470015191769135 A FAVOR DE GUSTAVO ESTÉBAN ABREGO VELÁZQUEZ |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
AGRONEGOCIOS LAAD, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Paseo de la Reforma 250, Interior Piso 9 Torre B Reforma, Colonia Juárez, C.P. 06600, Cuauhtémoc, Ciudad de México
|
NOQUIBA PARA APOYOS INTELIGENTES QUIRAZO VERÓNICA TORRES Calle Rio Lerma, Torre Diana y Avenida Paseo de la Reforma, Delegación Cuauhtémoc, Ciudad de México SIN DATOS CUENTA 01401056572213694 DE SANTANDER |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
AVLA SEGUROS, S.A. DE C.V.
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“Finaci, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” “C. Luis Guillermo Mejía Covarrubias” SIN DATOS SIN DATOS SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
BD CRÉDITO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Diagonal de Patriotismo 12, int. 102, Col. Hipódromo, C.P. 06100, Cuauhtémoc, Ciudad de México. (55) 9242 8493 y 1353 8732 |
“BD Crédito, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” “Mi Credito” “First Key Mex S.A. de C.V.” SIN DATOS CUENTA CLABE 646080345911799219 |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| CONFIANOS TU FUTURO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Eugenio Garza Sada 4010, Col. Sierra Ventana, C.P. 64780, Monterrey, N.L. 81 8155 6500 https://confianostufuturo.com.mx |
QUEJA ELECTRÓNICA |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
CRÉDITO ÚNICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Av. de los Insurgentes 1898, Interior Piso 20, Colonia Florida, C.P. 01030, Álvaro Obregón, Ciudad de México (55) 1102 0100 y (55) 1102 0197 |
SIN DATOS Av. Paseo de la Reforma 250,México City, México 55 3010 5398 |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
EMSER CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Manuel Gómez MORÍN 955, Interior 310, Fraccionamiento Punto Central, C.P. 66279, San Pedro Garza García, N.L. (81) 1933 2232 |
SOFIA MEDINA SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
FINANCIERA ANTARA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Américas 1930, int. Piso 5 Int. 3, Fracc. Lomas Del Country, C.P. 44610, Guadalajara, Jalisco. (332) 686 0220 |
“FINANCIERA ANTARA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.” SIN DATOS 3322533811 SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
FM GLOBAL DE MÉXICO, S.A. DE C.V. Arq. Pedro Ramírez Vázquez 200, Interior 11, Piso 6, Colonia Del Valle Sect. Oriente, C.P. 66269, San Pedro Garza García, Nuevo León (81) 8262 4700 y (81) 1097 0423 |
ANGEL SUÁREZ José Vasconcelos 105, Col. Hipódromo Condesa, C.P. 06100, Cuauhtémoc, CDMX y Norte 56, Marino, C.P. 7000, Durango, Dgo. 55 775 57104, 55 675 75363 y 55 585 80808 aseguradorafmglobal.com.mx |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
FOMSTER, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
SIN DATOS |
FOMSTER SERVICIOS FINANCIEROS SIN DATOS 479 297 4288, 473 322 9548, 479 297 4349, 479 2997 4378, 479 297 4179 Y 479 297 4034 fomster.com |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| GICBC FINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Guadalupe González 826, int. Niv. 3 Int. 13, Colonia Primo Verdad, C.P. 20130, Aguascalientes, Aguascalientes. (449) 239 3190 |
“AUTOSEN” o “AUTOSEN, AUTOS EN CRÉDITO” SIN DATOS
|
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
HIPOTECARIA ROMA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Periférico de la Juventud 6106, int. Desp. 10, Colonia Arcadas, C.P. 31215, Chihuahua, Chihuahua. (614) 180 1010 y (614) 423 4080 |
“Hipotecaria Roma, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.” SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
KAE PATRIMONIO, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Heroica Escuela Naval Militar 30, Interior Alambique 3, Colonia Zona Hotelera Norte, C.P. 48333, Puerto Vallarta, Jalisco (322) 2934877 |
SIN DATOS SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
LUMO FINANCIERA DEL CENTRO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Gustavo Baz Prada 3987, Interior Piso 7, Zona Industrial Centro Industrial Tlalnepantla, C.P. 54030, Tlalnepantla de Baz, Estado de México (22) 2427 0510 https://lumofinancieradelcentro.com |
SIN DATOS 8182 124 123 http://lumofinanciera.net/index.html |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
META FS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Alcanfores 6, Pueblo Xocotlán, C.P. 56236, Texcoco, Estado de México (595) 954 0860 |
Támara Delgado SIN DATOS 81 1176 3436 y 81 1176 3175 https://www.facebook.com/MetaFSmx?mibextid=ZbWKwL |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
NÚCLEO POTENCIAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Manuel Gómez Morín 955, Interior 403, Fraccionamiento Punto Central, C.P. 66279, San Pedro Garza García, Nuevo León (81) 1933 2232 |
LIC. Raúl Cuevas SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
PUBLISEG, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Insurgentes Sur 664, Interior 3er. Piso, Colonia Del Valle Centro, C.P. 03100, Benito Juárez, Ciudad de México. (55) 5950 1000 |
SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
SOLUNIÓN MÉXICO SEGUROS DE CRÉDITO, S.A. DE C.V. Mariano Escobedo 476, Interior Piso 15, Colonia Anzures, C.P. 11590, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 5201 7900 |
SIN DATOS |
Entidad Financiera |
Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Presidente Masaryk 111, interior 9, Colonia Polanco V Sección, C.P. 11560, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 52495800 |
“SOPORTE IMPULSA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.” 5511705530 SIN DATOS |
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Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
ZÉNDERE FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. Jaime Balmes 11, Interior Torre A Piso 7, Colonia Polanco I Sección, C.P. 11510, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 5980 3902 |
ZÉNDERE CRÉDITO 55 3206 1963 |
