La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) recomienda planificar la sucesión patrimonial y otorgar un testamento para dejar clara la distribución de los bienes y evitar conflictos familiares. Este documento permite establecer qué pasará con los bienes y derechos de una persona después de su fallecimiento.
De acuerdo con el artículo 1295 del Código Civil Federal (CCF), el testamento es un acto personalísimo, revocable y libre mediante el cual una persona capaz dispone de sus bienes y derechos, además de declarar o cumplir deberes para después de su muerte.
Aunque suele relacionarse principalmente con la designación de herederos, en su elaboración y cumplimiento intervienen otras personas. Cada una desempeña una función diferente, por lo que conviene conocer sus responsabilidades antes de acudir con el notario.
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¿Qué personas intervienen en un testamento?
La primera es la persona testadora, quien manifiesta cómo desea distribuir su patrimonio. Debido al carácter personalísimo del testamento, esa decisión no puede trasladarse a alguien más.
El artículo 1297 del CCF establece que el nombramiento de los herederos o legatarios, así como la determinación de las cantidades que les correspondan, no puede dejarse al arbitrio de un tercero.
En el testamento también pueden intervenir las siguientes figuras:
- Personas herederas: son quienes reciben la totalidad o una parte del patrimonio conforme a la voluntad expresada. El artículo 1386 del CCF indica que deben ser designadas por nombre y apellido. Cuando existan varias personas con los mismos datos, deben agregarse elementos que permitan distinguir a quien se pretende nombrar
- Albacea: es la persona responsable de ejecutar las disposiciones testamentarias. El artículo 1681 permite nombrar uno o más albaceas. Sus obligaciones comprenden presentar el testamento y formar el inventario. También debe administrar los bienes mientras se realiza la partición y adjudicación, conforme al artículo 1706
- Notario público: interviene cuando se otorga un testamento público abierto. El artículo 1511 señala que esta modalidad se formaliza ante notario. De acuerdo con el artículo 1512, la persona testadora debe expresarle su voluntad de manera clara para que redacte las cláusulas y las lea en voz alta antes de la firma
- Tutor o tutora: puede ser designado para asumir el cuidado y la representación legal de menores cuando falten quienes ejercen la patria potestad. El artículo 470 reconoce el derecho del ascendiente que sobreviva y ejerza la patria potestad a nombrar en su testamento un tutor para las personas sujetas a ella
El heredero puede ser nombrado albacea, pero ambas figuras cumplen funciones diferentes. La primera recibe parte del patrimonio, mientras la segunda se ocupa de ejecutar lo establecido por la persona testadora.
¿Qué sucede cuando no se designa albacea?
Si el testamento no nombra albacea o la persona designada no desempeña el cargo, el artículo 1682 del CCF dispone que los herederos deberán elegirlo por mayoría de votos.
Cuando no se alcanza la mayoría necesaria, el juez realiza el nombramiento entre las personas propuestas, según el artículo 1684. Si solamente existe un heredero y no se designó a alguien más para ejercer el cargo, el artículo 1686 establece que este será albacea.
Por esa razón, la elaboración de un testamento no debe limitarse a decidir quién recibirá los bienes. También conviene elegir a una persona que pueda encargarse de los trámites y asumir las responsabilidades asociadas con la administración temporal del patrimonio.
¿Qué ocurre si una persona fallece sin testamento?
Cuando alguien muere sin haber otorgado testamento, la distribución de su patrimonio se determina mediante un procedimiento sucesorio.
El artículo 1599 del CCF establece que la sucesión legítima se abre cuando no existe testamento, cuando el otorgado es nulo o perdió validez. También procede sobre aquellos bienes que no fueron incluidos en el documento.
En esos casos, el artículo 1602 reconoce el derecho a heredar por sucesión legítima a descendientes, cónyuges y ascendientes. La disposición también incluye a ciertos parientes colaterales y contempla al concubinario o la concubina cuando se reúnen los requisitos legales.
Fallecer sin testamento puede aumentar los trámites y costos para la familia. Además, impide que la persona decida directamente quién recibirá sus bienes o quién deberá encargarse de ejecutar su voluntad. Por ello, antes de otorgarlo, conviene solicitar asesoría notarial y verificar las reglas vigentes en el lugar donde se realizará el trámite.
