La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó que ION Financiera S.A.P.I de C.V., S.O.F.O.M., E.R. y Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., son instituciones financieras debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), que recientemente informaron a la respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos.
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De acuerdo con estas instituciones, estos son los datos que les fueron suplantados:
Información de la Institución Financiera registrada en el SIPRES |
Datos utilizados por personas físicas o “Empresa” suplantadora |
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Denominación Social |
ION Financiera S.A.P.I de C.V., S.O.F.O.M., ER |
ION |
Número registro CONDUSEF-CASFIM |
68059 |
Sin registro |
Domicilio |
Ejército Nacional 425 piso 4, Col. Granada, Miguel Hidalgo, 11520 Ciudad de México |
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Teléfonos |
5545 2638 800 777 9292 |
5514884452 |
Redes digitales |
trabajodeconsultoriafinanciera@gmail.com |
Información de la Institución Financiera registrada en el SIPRES |
Datos utilizados por personas físicas o “Empresa” suplantadora |
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Denominación Social |
Crediavance, S.A. de C.V., SOFOM, ENR |
Crediavance |
Número de Registro CONDUSEF-CASFIM |
690152 |
Sin registro |
Domicilio |
Blvd. Francisco I. Madero 39 Poniente, interior 409, Colonia Centro, C.P. 80000, Culiacán, Sinaloa |
Sin dato |
Teléfonos |
(667) 716 4920 |
5521245271 |
Redes digitales |
Modus operandi
Los afectados manifiestan que una persona, utilizando indebidamente los datos de las instituciones financieras registradas ante la CONDUSEF, los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidad de montos pequeños.
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las instituciones financieras debidamente registradas, para hacerse pasar por ellas.
Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.
Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.
Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizarlos. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomendó tomar en cuenta lo siguiente:
evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto
asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES que administra la CONDUSEF; en la siguiente dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos
no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito
no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
no des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://...) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar
