Las administradoras deben informar y brindar material informativo sobre la inversión y herramientas para los ahorradores
En el “Censo anual de Educación Financiera de las Afore” se reveló que en comparación con el año pasado, Citibanamex, PensionISSSTE, Sura y XXI Banorte incrementaron considerablemente sus acciones de educación financiera; mientras que Coppel, Invercap y Metlife registraron un aumento moderado, Principal y Profuturo observaron un esfuerzo menor y Azteca e Inbursa no tuvieron cambios.
Es menester señalar que el objetivo es que los ahorradores conozcan los materiales y herramientas de educación financiera y se incentive a las Afore para desarrollar programas informativos sobre su elección de administradora, registro, traspaso, retiro por desempleo, ahorro voluntario, designación de beneficiarios, modalidades de retiro y elección de Siefore, lo cual permitiría ofrecer un espectro más amplio de contenidos y herramientas.
En ese sentido, la tabla de resultados es la siguiente:
Dicho Censo incluyó los servicios y productos que cada una de las 11 entidades ofrecen a través de diversos medios y canales, en los siguientes temas:
- Administración y finanzas personales
Orientación para llevar una sana planeación de la economía personal y familiar, lo cual dota al ahorrador de las habilidades financieras que le permitan prever y gestionar sus gastos e incrementar su capacidad de ahorro para el futuro. - Planeación previsional para el retiro
Sensibilización al ahorrador sobre la importancia de anticiparse económicamente para un futuro sin actividad laboral. - Ahorro Voluntario (AV)
Ventajas de ahorrar en la Cuenta Afore comparado a otras opciones y en general. - Inversión e instrumentos de inversión
Orientación sobre cómo se invierten los recursos de los trabajadores, diferencias a corto y largo plazo, el interés compuesto, plusvalías y minusvalías. - Trámites del Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR)
Descripción sobre las opciones y pasos a seguir para la realización de trámites en el SAR: registro, actualización de datos, traspaso, retiros parciales y retiro total. - Contenidos y materiales de Educación Financiera (EF) originales de la Afore impresos y digitales y difusión de servicios
- Medios digitales
Acciones con fines didácticos, de educación financiera y cultura previsional mediante:
- sección especial de EF,
- blog o boletín con notas y artículos relacionados,
- videos informativos (excluye videos promocionales y publicitarios),
- aplicación móvil de la Afore,
- canal de YouTube,
- herramientas digitales (calculadoras o simuladores) y
- estrategias de comunicación educativa en redes sociales
- Asesoría previsional personalizada
Orientación personalizada de asesores o promotores de la Afore para que el ahorrador planee, ejecute y mantenga activo su ahorro para el retiro. - Cursos presenciales o en línea
Descripción de cursos sobre temas financieros, idealmente en materia de ahorro para el retiro y cultura previsional.
