¿Cómo deducir las aportaciones voluntarias al retiro?

Además de ayudarte a incrementar tu pensión, uno de tus derechos como contribuyente es la deducción de  impuestos en tu Declaración Anual de las Aportaciones Voluntarias que realices a tu Cuenta Individual, aseveró Sura. 

Explicó que el SAT podrá devolverte una parte de los impuestos que pagaste durante el año. 

Algunos aspectos para  considerar son: 

1. Verifica que cumples con los requisitos. Para acceder a este beneficio fiscal, es necesario que seas una persona física que presenta de manera personal su declaración de impuestos ante el SAT. Ya que  se debe tener una relación laboral con un patrón, es decir, pertenecer al régimen obligatorio, las  Aportaciones Voluntarias realizadas en la Modalidad 40 o la Modalidad 10 no pueden ser deducidas

2. Actualiza tus datos. Los datos registrados en Afore SURA deben ser los mismos que tienes en tu  Constancia Fiscal. Si actualizaste tus datos entre el 1 y el 22 de abril, debes cargar manualmente tu  Constancia de Aportaciones Voluntarias en el portal DeclaraSat 

3. Deduce sólo tus aportaciones de largo plazo. Si bien puedes hacer distintos tipos de retiro de tu  cuenta de Afore, no es conveniente hacerlo antes de los 65 años si los haces deducibles, ya que por  ley hay una penalización del 20% sobre el total a retirar como pago provisional si no dejas tu dinero  bajo el tiempo fiscal establecido. Una vez cumplidos los 65 años, el dinero que puedes retirar estará  exento del pago de impuestos por el equivalente máximo a 90 veces el valor de la UMA anualizada

4. Calcula el monto que puedes recibir. Al momento de presentar tu declaración, el monto máximo  que puedes ingresar para la deducción de impuestos no debe rebasar el 10% de tu ingreso anual, es  decir, que este no debe exceder el equivalente a 5 veces la UMA (Unidad de Medida y Actualización) anualizada. Por otro lado, si eres jubilado, debes saber que las pensiones están exentas de  declaración de impuestos, siempre que el monto que recibes no rebase 15 veces el valor de la UMA.

La firma destacó que aún hay tiempo de solicitar a tu  Afore tu actualización de datos para presentar en mayo tu declaración extemporánea, sólo considera que este proceso dura 15 días y que deberás solicitar al SAT un formato de devolución de impuestos.  

“El Timbrado o Constancia de Aportaciones Voluntarias, es una obligación que tenemos las entidades financieras de notificar vía electrónica los comprobantes de las personas que realizaron sus aportaciones durante al año, con el fin de que puedan presentarlas en su declaración de impuestos y obtener un beneficio  fiscal de este gran vehículo de ahorro e inversión que es el Ahorro Voluntario”, explicó el Gerente de Iniciativas de Negocio y Apoyo Comercial, Gerardo Chavarría.

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¿Cómo realizar la carga manual de tu Constancia de Aportaciones Voluntarias en el portal DeclaraSat?

Afore Sura compartió una guía que muestra el paso a paso que deben seguir para cargar de  forma manual su Constancia de Aportaciones Voluntarias en el portal del SAT:  

1. Al ingresar al DeclaraSat, da clic en Deducciones Personales

2. Selecciona la opción Aportaciones Voluntarias y Complementarias y Planes Personales de Retiro

3. En la parte inferior de esa sección se visualizará el apartado de Facturas identificadas como posibles  deducciones personales. Da clic en “Agregar”

4. Ten a la mano tu Constancia Fiscal emitida por Afore Sura, captura la información solicitada en el  apartado “Proporciona los datos de la factura” y da clic en guardar. Los datos que usarás son los siguientes:  o Tipo de Deducción: Aportaciones Voluntarias y complementarias al SAR o RFC del emisor; si aparece un mensaje de error, sólo da clic en “Aceptar” o Nombre, denominación o razón socialo Fecha de emisión: aquí, ingresa la fecha de timbrado de tu Constancia Fiscal o Descripción: 22 o Importe total: aquí, ingresa el Monto Aportación o Depósito que se encuentra en tu Constancia Fiscal 

5. Conforme se guarde la carga de información realizada, esta se podrá visualizar en forma de resumen  desde el portal del SAT. Una vez finalizado todo este proceso, podrás ver la información que cargaste de  forma manual al sitio como “Aportaciones Voluntarias y Complementarias y Planes Personales de Retiros”. 

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