La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) alertó sobre los riesgos de fraude que puede caer la población ante el ofrecimiento de supuestos créditos.
Entidades financieras registradas en la Condusef denunciaron nuevamente hechos de uso fraudulento y posibles fraudes, reportando los acontecimientos que afectan tanto a la entidad financiera como a los usuarios de los servicios financieros, las cuales son:
- Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- C Capital Global, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Finagil, S.A. de C.V., SOFOM. E.N.R.
- Fincrecem, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Impulsora y Fomento Álica, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R.
- PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
Modu operandi
Las empresas suplantadoras utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades reales, para hacer mal uso de ella, haciéndose pasar por las SOFOMES ENR. Dicha información es utilizada en páginas de Internet apócrifas y en propaganda falsa.
Las acciones en perjuicio de los usuarios, se llevan a cabo usualmente en lugares diferentes a la localidad en la cual realmente se encuentran ubicadas las SOFOMES ENR.
Las empresas suplantadoras solicitan el depósito en efectivo para apartar los créditos, gestionarles o pagar comisiones por apertura (en la mayoría de las ocasiones solicitan que se deposite el 10% del monto total del crédito).
Los usuarios que han denunciado estos hechos, llaman a las entidades financieras argumentando haber tenido contacto con promotores o agentes de su entidad, sin embargo, el contacto lo tienen con personas de las empresas suplantadoras o falsas.
Existe la emisión de documentos que no son auténticos y no pertenecen a las entidades financieras.
Las empresas falsas piden que los usuarios envíen información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, y en ocasiones, de manera física.
La entidad suplantada Apoyo Económico Familiar, señala que a través de un link falso: https://www.facebook.com/apoyo-economico-2097529930504515/?ti=as, se publican anuncios a nombre de ella.
La entidad suplantada C Capital Global tiene identificada a Diana Guadalupe como la persona a la que se le deben realizar los depósitos para apartar los créditos a la cuenta de Bancomer terminación ****6587. Otras personas identificadas para estos fines: Jorge Iván con correo electrónico capitalglobamx@hotmail.com y Lic. Ortega con número telefónico 5524433344.
La entidad suplantada Finagil señala que la página de Internet http://crediefectivo.com.mx/mail.html es en donde se están llevando a cabo actividades ilícitas.
La entidad suplantada Impulsora y Fomento Álica (CAPITÁLICA) tiene identificada a Nicole como una persona que se hace pasar por su personal, ya que porta gafete con los datos de la entidad suplantada y utiliza información y documentación falsa. Otras personas identificadas como supuestos asesores de la entidad suplantada son: Lic. Javier, Sandra Elizabeth y Natalia con los teléfonos de contacto 5572860381, 3271064476 y 5582874007, respectivamente. Adicionalmente, se solicitan depósitos para supuestamente apartar los créditos que otorgarán, en determinado establecimiento:
En la tienda de conveniencia OXXO con número de referencia 4152313419786830.
A las cuentas bancarias de Bancomer *****88707 con CLABE *******15687887073, y a otra con terminación 7383.
La entidad PrestoMyC, señala que a través del correo aidaescarzaga@hotmail.com de nombre Aída, se está haciendo mal uso de su razón social.
Algunos de los nombres de las entidades suplantadoras son:
- Apoyo Económico (Servicios Corporativos) - suplanta a Apoyo Económico Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- C Capital Global (Capital Global)* - suplanta a C Capital Global, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Crediefectivo Finagil - suplanta a Finagil, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- Fincrecem (Digital Money, Crédito a tu Alcance)* - suplanta a Fincrecem, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- CAPITÁLICA* - suplanta a Impulsora y Fomento Álica, S.A.P.I. de C.V. SOFOM E.N.R. (CAPITÁLICA nombre comercial verdadero de la entidad suplantada).
- PrestoMyC (Presto.Fin)* - suplanta a PrestoMyC, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
- DBV COMMERCE, S.A. DE C.V. - suplanta a Recursos para el Apoyo a Capital Empresarial, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
