Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras y que sin embargo se trata de organizaciones fraudulentas y que suplantan la identidad de aquellas que están inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).
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El organismo refirió que estás operan de la siguiente manera:
1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos
2. Ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos, en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito
3. Hacen uso de domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260) que no existen.
4. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
5. Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
En un comunicado la dependencia dio a conocer las empresas suplantadoras y/o fantasmas que defraudan y suplantan la identidad de:
| NO. | ENTIDAD FINANCIERA DEBIDAMENTE REGISTRADA EN LA CONDUSEF. | EMPRESA SUPLANTADORA Y/O FANTASMA |
| 1 | Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 2 | Agro Mon, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | AGROMON, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. |
| 3 | Agrofinanciera Internacional, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Financiera Mex |
| 4 | BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Credit Unions of BC) |
| 5 | Bot Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Bot Finance México (FINANCIA MEX) |
| 6 | Cei Cor Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Comunidad Económica Integral S.A. de C.V., CEI COR CAPITAL S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
| 7 | Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 8 | CSCK D, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | CSCK D |
| 9 | Desarrollo y Progreso Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | DEPROFAM S.A. de C.V. |
| 10 | Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Todos Créditos). (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 11 | Exitus Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. | TOP CREDIT MONTERREY, S.A.P.I. DE C.V. |
| 12 | Fin Alta Vista, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | FIN ALTA VISTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 13 | Suplanta a LANA + S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | MI LANA PRESTAMOS o MI LANA TU OPORTUNIDAD |
| 14 | Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
| 15 | Profuturo GNP, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | ¡Al chile! PROfuturo |
| 16 | Siempre Creciendo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | SERVICIOS FINANCIEROS DEL BAJÍO, S.A. DE C.V. |
| 17 | Sofinot Sociedad Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. | SOFINOT, S.A. DE C.V. |
| 18 | UBS Casa de Bolsa, S.A. DE C.V. y UBS Bank México S.A., I.B.M. | CREDIEFECTIVO MX |
| 19 | Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P. | ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR |
Por lo anterior y a fin de evitar ser víctima de estos delitos, la Condusef recomendó:
- Asegúrar que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES
No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar. - No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito,
No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social - Cerciorarse de que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
- Confirmar que sea la entidad financiera quien ofrece los créditos u otro producto financiero.
