¿Cómo suplantan la identidad de las instituciones financieras?

Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas
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 .  (Foto: iStock)

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras y que sin embargo se trata de organizaciones fraudulentas y que suplantan la identidad de aquellas que están inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).

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El organismo refirió que estás operan de la siguiente manera:

1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos

2. Ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos, en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito

3. Hacen uso de domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260) que no existen.

4. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.

5. Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.

En un comunicado la dependencia dio a conocer las empresas suplantadoras y/o fantasmas que defraudan y suplantan la identidad de:


NO.

ENTIDAD FINANCIERA DEBIDAMENTE REGISTRADA EN LA CONDUSEF.

EMPRESA SUPLANTADORA Y/O FANTASMA

1

Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).

2

Agro Mon, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

AGROMON, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

3

Agrofinanciera Internacional, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Financiera Mex

4

BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Credit Unions of BC)

5

Bot Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Bot Finance México (FINANCIA MEX)

6

Cei Cor Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Comunidad Económica Integral S.A. de C.V., CEI COR CAPITAL S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

7

Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).

8

CSCK D, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

CSCK D

9

Desarrollo y Progreso Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

DEPROFAM S.A. de C.V.

10

Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Todos Créditos). (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).

11

Exitus Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

TOP CREDIT MONTERREY, S.A.P.I. DE C.V.

12

Fin Alta Vista, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

FIN ALTA VISTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).

13

Suplanta a LANA + S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

MI LANA PRESTAMOS o MI LANA TU OPORTUNIDAD

14

Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).

15

Profuturo GNP, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

¡Al chile! PROfuturo

16

Siempre Creciendo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

SERVICIOS FINANCIEROS DEL BAJÍO, S.A. DE C.V.

17

Sofinot Sociedad Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

SOFINOT, S.A. DE C.V.

18

UBS Casa de Bolsa, S.A. DE C.V. y

UBS Bank México S.A., I.B.M.

CREDIEFECTIVO MX

19

Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P.

ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR

Por lo anterior y a fin de evitar ser víctima de estos delitos, la Condusef recomendó:

  • Asegúrar que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES
    No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar.
  • No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito,
    No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social
  • Cerciorarse de que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
  • Confirmar que sea la entidad financiera quien ofrece los créditos u otro producto financiero.