La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), alertó sobre la existencia de empresas que se ostentan como entidades financieras y que sin embargo se trata de organizaciones fraudulentas y que suplantan la identidad de aquellas que están inscritas en el Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES).
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El organismo refirió que estás operan de la siguiente manera:
1. Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos
2. Ofertan supuestos créditos inmediatos y con pocos requisitos, y solicitan depósitos, en la mayoría de las ocasiones solicitan un depósito del 10% del monto total del crédito
3. Hacen uso de domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260) que no existen.
4. Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo los datos personales del público.
5. Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener un crédito y se quieren poner en contacto con la supuesta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef para verificar su existencia, sin embargo, se confirma el fraude y suplantación de una entidad financiera.
En un comunicado la dependencia dio a conocer las empresas suplantadoras y/o fantasmas que defraudan y suplantan la identidad de:
| NO.
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ENTIDAD FINANCIERA DEBIDAMENTE REGISTRADA EN LA CONDUSEF.
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EMPRESA SUPLANTADORA Y/O FANTASMA
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| 1
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Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Adient Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
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| 2
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Agro Mon, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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AGROMON, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
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| 3
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Agrofinanciera Internacional, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Financiera Mex
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| 4
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BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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BC Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Credit Unions of BC)
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| 5
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Bot Finance México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Bot Finance México (FINANCIA MEX)
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| 6
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Cei Cor Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Comunidad Económica Integral S.A. de C.V., CEI COR CAPITAL S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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| 7
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Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Credifom, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
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| 8
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CSCK D, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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CSCK D
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| 9
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Desarrollo y Progreso Familiar, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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DEPROFAM S.A. de C.V.
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| 10
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Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Despacho Cassanra de la Costa, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Todos Créditos). (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
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| 11
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Exitus Credit, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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TOP CREDIT MONTERREY, S.A.P.I. DE C.V.
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| 12
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Fin Alta Vista, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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FIN ALTA VISTA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
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| 13
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Suplanta a LANA + S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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MI LANA PRESTAMOS o MI LANA TU OPORTUNIDAD
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| 14
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Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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Operadora Financiera de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta).
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| 15
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Profuturo GNP, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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¡Al chile! PROfuturo
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| 16
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Siempre Creciendo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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SERVICIOS FINANCIEROS DEL BAJÍO, S.A. DE C.V.
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| 17
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Sofinot Sociedad Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
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SOFINOT, S.A. DE C.V.
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| 18
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UBS Casa de Bolsa, S.A. DE C.V. y
UBS Bank México S.A., I.B.M.
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CREDIEFECTIVO MX
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| 19
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Administradora de Caja Bienestar, S.A. de C.V., S.F.P.
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ADMINISTRADORA DE CAJA BIENESTAR
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Por lo anterior y a fin de evitar ser víctima de estos delitos, la Condusef recomendó:
- Asegúrar que la institución o entidad financiera esté registrada ante el SIPRES
No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, por ningún concepto de seguro, comisión, gestión o cualquier otro gasto que se pretenda cobrar. - No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito,
No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, Whatsapp, o cualquier otra red social - Cerciorarse de que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera.
- Confirmar que sea la entidad financiera quien ofrece los créditos u otro producto financiero.
