La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) reveló los nombres de siete empresas que están suplantando a diversas entidades financieras.
Estas son las empresas suplantadoras y/o fantasma:
NO. |
ENTIDAD FINANCIERA DEBIDAMENTE REGISTRADA EN LA CONDUSEF |
EMPRESA SUPLANTADORA Y/O FALSA |
1 |
Con Ser Tu Amigo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Con Ser Tu Amigo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
2 |
CrediEmo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
CrediEmo, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
3 |
Dreamoney, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Money Web Aquistar Luma Dreamoney, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
4 |
FINQRO, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
FINQRO, S.A. de C.V. |
5 |
Fortaleza a mi Futuro, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. |
Fortaleza a mi Futuro |
6 |
Financiera Súmate, S.A. de C.V., S.F.P. |
Financiera Suma-T Financiera Súmate, S.A. de C.V., S.F.P. (Utiliza la misma razón social, por lo que se debe verificar ante la CONDUSEF la correcta). |
7 |
Te creemos, S.A. de C.V., S.F.P. |
Tu Aliado Financiero |
Ofertan supuestos créditos, sin embargo, solicitan anticipadamente dinero por concepto de comisiones por apertura y/o para pagar una fianza para gestionarlos.
Modus operandi
Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas en el SIPRES, para hacer mal uso de ella y ostentarse así como entidad financiera. Dicha información es utilizada en documentos, páginas de internet apócrifas y anuncios en periódicos.
Ofertan supuestos créditos inmediatos con pocos requisitos, y solicitan depósitos previos de dinero con la finalidad de supuestamente apartar el crédito, gestionarlo, pagar comisiones por apertura o como fianza en garantía (en la mayoría de las ocasiones es el 10% del monto del crédito).
Los usuarios han denunciado hechos fraudulentos, en los que personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica, haciéndose pasar por una entidad financiera y les ofrecen créditos con mensualidades pequeñas para hacerlos atractivos, sin embargo, al cotejar los teléfonos registrados en la llamada se percatan que no pertenecen a una entidad financiera, que corresponden a números telefónicos que no dan línea o permanentemente se encuentran ocupados.
Utilizan domicilios falsos, en los que mezclan el nombre de alguna Colonia (Roma) con Calles (Norte 15 esquina Sur 24) y números (5260), que no existen.
Solicitan a los usuarios enviar su información personal vía Whatsapp o por mensajes de Facebook, poniendo en riesgo el uso que le pueden dar.
Cuando los usuarios realizan los depósitos para supuestamente obtener el crédito y se quieren poner en contacto con la presunta entidad financiera, no lo logran y recurren a la Condusef.
