Si una institución pide dinero antes de dar un "crédito inmediato" podría tratarse de un fraude
De enero a noviembre de 2021, al menos 181 instituciones financieras fueron suplantadas en su nombre comercial o algunos de sus datos fiscales o administrativos, informó la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF).
A través de un comunicado, la Comisión informó que al número de entidades afectadas se sumaron nueve más, una Institución de Seguros, una Institución de Banca Múltiple y siete SOFOM, E.N.R, donde las suplantadoras ofrecen supuestos “créditos personales” y un “Seguro Colectivo de Deudores”, por lo que la CONDUSEF compartió su modus operandi para que los usuarios estén alerta:
- una persona contacta vía telefónica o redes sociales a los usuarios para ofrecer créditos inmediatos con pocos requisitos y mensualidades de montos pequeños
- usan información de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas (razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa )
- solicitan a las víctimas enviar información personal por WhatsApp
- piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria para gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía
Además, la Comisión también compartió el nombre de las instituciones que recientemente fueron suplantadas, junto a los datos de la entidad que se hizo pasar por ellas:
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Oportunidades Financieras para tu Negocio, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Av. Río Churubusco 601, interior Piso 17, Colonia Xoco, C.P. 03330, Benito Juárez, Ciudad de México. (55) 71606534 | OPORFIN
525584301533 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Mr. Presta, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Ave. Ricardo Margain 575, interior 100, Colonia Santa Engracia, C.P. 66267, San Pedro Garza García, Nuevo León. (81) 8378 4470 y 8338 4594 | Mr. Presta SIN DATO
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Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Corporación Financiera de Arrendamiento, S.A. de C.V. SOFOM E.N.R. Montes Urales 720, interior 2A, Colonia Lomas de Chapultepec VII Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 59-80-50-90 | Corporación Financiera de Arrendamiento. Río Lerma Número232, C.P. 06500, Cuauhtémoc, CDMX.
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Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Promoviendo Tu Futuro, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Rio Tuxpan 5322, Colonia Jardines de San Manuel, C.P. 72570, Puebla, Puebla. (222) 8870631 | Promoviendo Tu Futuro SIN DATO SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Confiamigo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. Emerson 150, interior Oficina 501, Colonia Polanco V Sección, C.P. 11560, Miguel Hidalgo, Ciudad de México. (55) 67198722 | Confipres
SIN DATO |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Sofomax, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Segunda Cerrada de la 23 Sur 4316, interior 2, Colonia La Noria, C.P. 72410, Puebla, Puebla. (222) 178 2720 | Sofomax SIN DATO 8994591893, 52 899 259 1033, 8992592676 |
Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| Berkley International Seguros México, S.A. DE C.V. Av. Santa Fe 505, interior Piso 17 Of. 1702, Unidad habitacional Cruz Manca, C.P. 05349, Cuajimalpa de Morelos, Ciudad de México. (55) 4738 4442 | Berkley
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Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| AJM Servicios Integrales de la Huasteca, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. Calzada de Juan Pablo II 151, Fraccionamiento Virginia, C.P. 94294, Boca del Río, Veracruz de Ignacio de la Llave. (229) 1763985 | AJM Servicios Integrales de la Huasteca SIN DATO
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Entidad Financiera | Datos utilizados por “Empresa” Suplantadora |
| ABC Capital S.A Institución de Banca Múltiple. Blvd. Manuel Ávila Camacho 32, interior Piso 12, Colonia Lomas de Chapultepec VII Sección, C.P. 11000, Miguel Hidalgo, Ciudad de México.
| Banco ABC Capital México. F.C Cuernavaca 20, Lomas Virreyes, Lomas de Chapultepec III Secc, Miguel Hidalgo, 11000, Ciudad de México CDMX.
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Para conocer el resto de instituciones que fueron suplantadas en 2021 da clic aquí.
La CONDUSEF compartió algunas recomendaciones para que los usuarios tomen en cuenta y así, evitar ser víctimas de un fraude o estafa:
- no contratar préstamos o créditos que pidan anticipos por cualquier concepto
- resvisar que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES
- no dar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ni documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
- no realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social
- no firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
- verificar que la página de internet sea segura y use un protocolo de seguridad (https://)
Finalmente, la Comisión recordó que ante cualquier duda, los usuarios se pueden comunicar al Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o visitar la página www.condusef.gob.mx.
