El pasado 16 de marzo de 2026 la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) suscribieron un convenio de colaboración con el objetivo de mejorar la coordinación entre ambas instituciones y fortalecer las acciones de prevención relacionadas con el uso de recursos de procedencia ilícita.
El convenio surge ante la creciente complejidad de las operaciones financieras, lo que ha impulsado a las autoridades a reforzar sus esquemas de supervisión, a fin de enfrentar riesgos que pueden afectar la estabilidad del sistema financiero.
ÚNETE A IDC en nuestro canal de Whatsap
Mayor coordinación e intercambio de información
Se contempla el fortalecimiento del intercambio de información entre ambas instituciones, lo que facilitará el análisis de operaciones relevantes y favorecer acciones coordinadas frente a posibles actos ilícitos.
Supervisión bajo un enfoque basado en riesgos
El acuerdo incluye la actualización de los procesos de supervisión mediante la aplicación de un enfoque basado en riesgos. Así, la atención se concentrará en sectores, operaciones o entidades con mayor probabilidad de involucrarse en conductas ilícitas, permitiendo una mejor utilización de los recursos institucionales.
Asimismo, se considera la creación de grupos de trabajo interinstitucionales para el análisis técnico de casos relevantes. Estos equipos podrán emitir recomendaciones y dar seguimiento coordinado a situaciones que impliquen riesgos para la integridad del sistema financiero.
Uso de herramientas tecnológicas
El convenio también impulsa el uso de herramientas tecnológicas para mejorar la administración y consulta de la Lista de Personas Bloqueadas, con el propósito de evitar que recursos de origen ilícito sigan circulando en el sistema financiero mexicano.
Capacitación y cumplimiento de estándares internacionales
El acuerdo incluye acciones de capacitación, intercambio de experiencias y participación conjunta en foros internacionales. Esto permitirá fortalecer las capacidades técnicas de las autoridades financieras y promover el cumplimiento de los estándares internacionales en materia de prevención de lavado de dinero, en especial los impulsados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
El desafío ahora será que los mecanismos de coordinación se reflejen en prácticas de supervisión más eficaces dentro del sistema financiero.
¿Cómo afecta el lavado de dinero a nuestra economía?
En México, los recursos ilícitos representan 43,943 millones de pesos, según datos de la Evaluación Nacional de Riesgos 2023 realizada por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). El lavado de dinero es uno de los mayores retos de seguridad a los que se enfrentan las economías globales y locales.
De acuerdo con la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), entre el 2% y el 5% del Producto Interno Bruto global se blanquea cada año, lo que equivale a entre 754 millones y dos billones de dólares.
ÚNETE A IDC en nuestro canal de Whatsapp
¿Cómo ayudará el convenio entre la UIF y la CNBV?
Édgar Amador Zamora, titular de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), destacó que desde hace casi dos décadas, la UIF y la CNBV han trabajado de manera coordinada para prevenir, identificar y combatir los delitos relacionados con operaciones de recursos de procedencia ilícita.
Con esta colaboración se incorporan herramientas más ágiles y seguras para el intercambio de información, la coordinación técnica y el desarrollo de capacidades institucionales para reforzar la capacidad institucional del Estado mexicano, agregó el titular.
Ángel Cabrera Mendoza, presidente de la CNBV, reconoció que la digitalización de los servicios financieros, la creciente interconexión de los mercados y la innovación tecnológica ha ampliado las oportunidades para el desarrollo económico y la inclusión financiera.
Además, señaló que la cooperación entre instituciones es indispensable para preservar la estabilidad, la transparencia y la confianza en el sistema financiero, ya que de esta manera el país podrá continuar cumpliendo con los más altos estándares internacionales en la materia.
Del mismo modo, la Secretaría de Hacienda reafirmó su compromiso para fortalecer la coordinación entre autoridades financieras, robustecer el sistema nacional de prevención de lavado de dinero y consolidar el cumplimiento de los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en favor de la seguridad económica de México.
