UIF y Condusef firman convenio para fortalecer la detección
de delitos financieros

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), suscribieron un convenio de colaboración para fortalecer el intercambio de información y de coordinación institucional con el propósito de prevenir, detectar e investigar operaciones con recursos de procedencia ilícita.

Mediante este acuerdo, ambas instituciones reforzarán sus capacidades a través del intercambio de información conforme al merco jurídico aplicable, estableciendo canales de comunicación permanente y desarrollo de capacitaciones que ayuden a prevenir el uso indebido del sistema financiero.

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¿Qué información compartirá la Condusef y la UIF?

Por medio del Comunicado No.58 de la Secretaria de Hacienda y Crédito Público (SHCP), se explicó que ambas instituciones intercambiarán información que contribuya a mejorar la detección de posibles esquemas utilizados para la comisión de delitos financieros, como el uso de cuentas para recibir o dispersar recursos de procedencia ilícita.

No obstante, se precisó que el convenio no contempla el intercambio de datos personales, información bancaria de los usuarios ni datos sensibles, sino únicamente información que se establece en el marco legal vigente, rigiéndose siempre bajo principios de seguridad y confidencialidad.

¿Cuál es el panorama actual de fraudes financieros en México?

Este convenio ocurre en medio de un incremento de reclamaciones por posibles fraudes. Entre los datos que comparte la Condusef se indica que entre enero y junio de 2026 se registraron 118,287 reclamaciones, de los cuales 43,871 de ellos se relacionaron con posibles fraudes, lo que representó un incremento de 16.7%, respecto a los 37,582 casos reportados durante el mismo periodo de 2025.

Del total de posibles fraudes, se clasificaron de la siguiente manera:

• reclamaciones por fraude tradicional aumentaron 19.5%, al pasar de 23 mil 198 a 27 mil 721 casos
• posibles fraudes virtuales crecieron 14.2%, de 12 mil 809 a 14 mil 627
• reclamaciones de fraude por posible robo de identidad (PORI) disminuyeron 3.3%, al pasar de 1,575 a 1,523 reclamaciones.

Las cifras también muestran que las instituciones de banca múltiple concentraron el mayor número de reclamaciones por posibles fraudes, con 41 mil 118 casos durante el primer semestre de 2026, seguidas por las sociedades financieras populares, con 1,012, para las Sofomes E.N.R. se registró 656 casos, los fondos de pago electrónicos con 519 y la banca de desarrollo con 428 reclamaciones.

Respecto a los productos financieros involucrados, las tarjetas de crédito concentraron 38% de las reclamaciones por posibles fraudes, seguidas por las tarjetas de débito, con 36.1%, por lo que en conjunto representan cerca de 74% de los casos totales.

De esta manera, la estadística y análisis que genera la Condusef permitirá identificar modalidades de fraude, patrones de operación u sectores con mayor número de incidencia, lo que brindará elementos de investigación a la UIF.

Asimismo, se destacó que el convenio se desarrolla de acuerdo a los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) como parte de la estrategia para prevenir estos delitos.

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