Suplantan a nueve instituciones financieras: ¿Cómo
detectarlas?

Por medio de un comunicado, la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informó que, durante septiembre de 2026, recibió nueve reportes de Instituciones Financieras que sufrieron suplantación de identidad o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos datos fiscales o administrativos. 

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Las instituciones que fueron afectadas son las siguientes:

• Desarrollo del Crédito Sustentable, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Maxi Impulso, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Angelus Certum, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Cumplo y Avanzo, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. (KapitalFlex)
• Impulsando Valor Activecapital, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• Asociación Promujer de México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• ADN Capital Soluciones de Crédito, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.
• BTG Pactual Casa de Bolsa, S.A. de C.V.
• Tactiv Casa de Bolsa, S.A. de C.V.

Entre los datos que fueron utilizados por las empresas suplantadoras destacan el nombre de la institución, la dirección y en la mayoría de los casos, una página web que no tienen las organizaciones reales. 

¿Cómo detectar si una empresa fue suplantada?

De acuerdo con la Condusef, el modus operandi de las empresas falsas usualmente es el siguiente:

• Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, para hacerse pasar por ellas. Dicha información es utilizada en documentos, contratos, publicidad, redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos
• Ofertan créditos inmediatos y con pocos requisitos, pero solicitan anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado
• Las personas que laboran en las empresas falsas los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos con mensualidad de montos pequeños para hacerlos atractivos, sin embargo, cuando no reciben el crédito y ya pagaron los gastos exigidos, ya no los pueden localizar, o bien descubren que no trabajan para la Entidad Financiera que fue presuntamente suplantada
• Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo los datos personales del público

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¿Qué medidas tomar para no ser víctima de una empresa suplantada?

Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta bancaria o, en algunos casos, por medio de alguna tienda de conveniencia para obtener el supuesto crédito, buscan contactar a la entidad falsa y al no tener respuesta, recurren a la Condusef para verificar su existencia y es cuando se dan cuenta que han sido víctimas de un supuesto fraude.

Derivado de lo anterior y con el fin de evitar que seas víctima de alguna de estas “empresas”, la Condusef recomendó que antes de solicitar algún tipo de crédito, tomes en cuenta lo siguiente:

• evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos
• asegúrate que la Institución o Entidad Financiera esté registrada ante el SIPRES que administra la Condusef https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
• no proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito
• no entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito
• no des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp, o cualquier otra red social si no investigaste que se trata de una entidad financiera
• asegúrate que las personas con las que contactas realmente laboren en la entidad financiera
• no firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente
• en caso de que la razón social contenga las siglas S. A. de C.V., asegúrate que esa empresa o entidad realmente exista. Puedes consultar su domicilio, página de internet y teléfonos ante la Procuraduría Federal del Consumidor o de la Condusef
• si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información