Actualmente, la interacción de los inversionistas y asesores financieros cambió con el uso de la IA; la asesoría financiera basada en reuniones presenciales o reportes físicos ya no es la única forma de recibir orientación económica, según el Grupo Bursátil Mexicano.
La Gaceta de la Universidad Nacional Autónoma de México (UNAM) asegura que cerca del 80% de las personas utilizan Inteligencia Artificial sin darse cuenta. Por esta razón, aseguran que será inevitable que en el futuro cercano la mayor parte de la gente la use, sobre todo porque brinda herramientas para facilitar las tareas, como procesadores de palabras u hojas de cálculo.
Según un reporte del CFA Institute, entre el 41% y el 53% de los inversionistas de la Generación Z de países como Estados Unidos, Canadá, Reino Unido y China usan las redes sociales para informarse sobre inversiones.
¿Qué pasará con los asesores financieros?
En México existen cerca de 10 mil asesores certificados por la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB), es decir, menos del 5% participa activamente en inversiones, lo cual significa que existe un amplio potencial para fortalecer y aumentar el mercado financiero mexicano.
De acuerdo con GMB, el futuro de la asesoría financiera será híbrido: impulsado por datos e inteligencia artificial, pero guiado por la empatía y el criterio de un profesional. Aunado a que permitirá transformar toda la información disponible en estrategias concisas para el solicitante.
Otro factor que marcará la diferencia entre los asesores financieros y la IA será la capacidad de construir una conexión humana, generando confianza y seguridad para el inversionista, lo cual será de utilidad durante momentos de volatilidad.
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¿Cómo certificarse como asesor financiero en México?
Un asesor financiero es aquel que se encarga de orientar y apoyar a los clientes para tomar las mejores decisiones financieras. Brinda respuestas, estrategias y/o soluciones económicas con base en el análisis de circunstancias pasadas, presentes y futuras.
Para certificarse como asesor financiero en México, según Indeed, debes contar con una carrera de finanzas o economía. Luego, debes inscribirte en la AMIB y aprobar el examen de certificación.
El sueldo de los asesores financieros proviene de diferentes áreas, principalmente es a través de honorarios fijos por servicio, del porcentaje de los activos bajo gestión o de comisiones por productos financieros específicos.
Los ingresos suelen rondar los 14,000 pesos mensuales, sin embargo, esto depende de la experiencia, la empresa y el tipo de servicios prestados aunado a si se trabaja de manera independiente, en firmas o bancos.
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