Los montos para la identificación y aviso de las operaciones señalados en la ley contra el lavado de dinero se actualizaron en la misma medida del valor diario de la Unidad de Medida y Actualización (UMA) equivalente a 80.60 pesos desde el 1 de febrero de 2018, conforme a lo publicado en el DOF el pasado 10 de enero.
En ese tenor, las cantidades actualizadas de las actividades que se consideran vulnerables, por las que se debe identificar a los clientes y en su caso avisar a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la SHCP son las siguientes:
| Actividades |
Identificación |
Aviso |
| Juegos, sorteos, apuestas, concursos |
$26,195 |
$51,987 |
| Gasto mensual acumulado en tarjetas de servicios o de crédito otorgadas por entidades no financieras |
$64,883 |
$103,571 |
| Comercialización de tarjetas prepagadas emitidas por entidades no financieras |
$51,987 |
$51,987 |
| Emisión y comercialización de cheques de viajero de entidades no financieras |
Se identifica cualquier operación independientemente de su monto |
$51,987 |
| Ofrecimiento habitual o profesional de operaciones de mutuo o de garantía o de otorgamiento de préstamos o créditos, por parte de sujetos distintos a las entidades financieras |
$129,363 |
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| Prestación habitual o profesional de los siguientes servicios relacionados con inmuebles, siempre que involucren operaciones de compra o venta de dichos bienes por cuenta o a favor de los clientes a quienes se presten dichos servicios:
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$646,815 |
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| Comercialización o intermediación habitual o profesional de metales preciosos, piedras preciosas, joyas o relojes |
$64,883 |
$129,363 |
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$194,246 |
$388,089 |
| Comercialización o distribución habitual profesional de vehículos aéreos, marítimos o terrestres |
$258,726 |
$517,452 |
| Traslado o custodia de dinero o valores |
Se identifica cualquier operación |
$258,726 |
| Recepción de donativos, por parte de asociaciones sin fines de lucro |
$129,363 |
$258,726 |
| La prestación de servicios de fe pública por parte de los notarios públicos respecto de las siguientes operaciones:
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Se identifica cualquier operación independientemente de su monto |
$1,289,600 |
| $646,815 |
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| Siempre se debe dar aviso |
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| La prestación de servicios de fe pública por parte de los corredores públicos respecto de las siguientes operaciones: |
$646,815 |
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Se identifica cualquier operación independientemente de su monto |
Aun sin monto se debe dar aviso |
| Prestación de servicios de comercio exterior como agente o apoderado aduanal, para promover por cuenta ajena, el despacho de las siguientes mercancías:
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Se identifica cualquier operación independientemente de su monto |
Siempre se debe dar aviso |
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$39,091 |
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$388,089 |
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| Constitución de derechos personales de uso o goce de bienes inmuebles por valor mensual |
$129,363 |
$258,726 |
| La prestación de servicios profesionales, de manera independiente, sin que medie relación laboral con el cliente respectivo, en aquellos casos en los que se prepare para un cliente o se lleven a cabo en nombre y representación del cliente cualquiera de las siguientes operaciones:
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Siempre |
Cuando en nombre y representación de un cliente, se realice alguna operación financiera que esté relacionada con los actos señalados
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La Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) vigente desde el 17 de julio de 2013 señala diferentes procedimientos con el fin de detectar operaciones que involucren recursos ilegales, lo que se traduce en una mayor vigilancia por parte de la autoridad en todas las transacciones financieras y comerciales que se realizan.
