El Banco del Bienestar aseguró que mantiene su solvencia y estabilidad financiera luego de la difusión de diversas sanciones administrativas impuestas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), la cuales derivan en observaciones realizadas durante el proceso de revisión efectuado en años anteriores.
A través del Comunicado 53, la institución señaló que las sanciones corresponden a observaciones de carácter administrativo detectadas en 2023 y que no implican daño patrimonial para los usuarios, afectaciones a los recursos de los Programas para el Bienestar ni irregularidades que comprometan su operación.
ÚNETE A IDC en nuestro canal de Whatsapp
¿Cuántas multas registra el Banco del Bienestar ante la CNBV?
De acuerdo con el Registro de Sanciones Consolidadas de la CNBV, hasta 2026 fueron publicadas 30 sanciones pecuniarias relacionadas con el Banco del Bienestar y su antecedente institucional.
Los registros suman 11 millones 384 mil 536 pesos en multas impuestas por la autoridad financiera. No obstante, de ese monto, 1 millón 989 mil 230 pesos corresponden a cinco sanciones cuando operaba bajo otras etapas regulatorias.
Al descontar esos registros históricos, las sanciones asociadas al Banco del Bienestar bajo su denominación actual suman 9 millones 395 mil 306 pesos.
Multas registradas por la CNBV
Concepto | Monto |
Total de sanciones registradas (30 multas) | $11,384,536 |
Multas asociadas a procesos regulatorios anteriores (5 registros) | $1,989,230 |
Multas asociadas a Banco del Bienestar | $9,395,306 |
Principales conductas sancionadas
Conducta sancionada | Número de sanciones |
Deficiencias en control interno | 11 |
Observancia del régimen regulatorio y disposiciones prudenciales | 6 |
Registros contables incorrectos | 2 |
Administración integral de riesgos | 1 |
Medidas básicas de seguridad | 1 |
No atender requerimientos de información dentro del plazo | 1 |
Obligaciones relacionadas con comisionistas bancarios | 1 |
Conservación de autorizaciones de clientes | 1 |
Omisión de avisos regulatorios a la CNBV | 1 |
| Deficiencias en control interno | 1 |
| Prevención de lavado de dinero | 2 |
| Incumplir obligaciones relativas al proceso crediticio | 1 |
| Registros sin conducta identificada | 1 |
Las sanciones de mayor monto corresponden a incumplimientos relacionados con la administración integral de riesgos, por 1,443,300 pesos, así como a registros contables incorrectos, con multas individuales de 1,037,400 pesos.
Accede a herramientas premium y lleva tu actualización profesional al siguiente nivel. [Conoce todo lo que incluye nuestra membresía y únete hoy]
¿Qué obligaciones regulatorias estuvieron involucradas?
Las sanciones publicadas por la CNBV están relacionadas con incumplimientos previstos en la Ley de Instituciones de Crédito (LIC). Entre las obligaciones involucradas destacan:
- cumplimiento del régimen regulatorio y disposiciones prudenciales para preservar la solvencia y estabilidad financiera (artículo 96 Bis).
- registros contables oportunos y confiables de las operaciones financieras (artículo 99).
- administración integral de riesgos y análisis de viabilidad de operaciones crediticias (artículo 65).
- infraestructura, controles internos y cumplimiento de observaciones regulatorias (artículo 46 Bis).
- entrega de información y documentación a las autoridades financieras dentro de los plazos establecidos (artículo 97).
La CNBV clasifica este tipo de incumplimientos como observaciones administrativas relacionadas con procesos internos, controles, reportes regulatorios y cumplimiento normativo.
