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Descubre los avances reportados por la SHCP en la evaluación mutua GAFI México para fortalecer el sistema de prevención de lavado de dinero.
Las Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) son informes exhaustivos sobre cada país que analizan la implementación y la eficacia de las medidas para combatir el lavado de dinero, el terrorismo y la financiación de la proliferación. Estos informes son revisiones entre pares, en las que miembros de diferentes países evalúan a otro país.
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La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP), a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), informó sobre los avances de México obtenidos en la quinta ronda de la evaluación mutua GAFI, organismo que evalúa directamente a México, a diferencia de otros países de América Latina cuyos procesos de evaluación se desarrollan en el ámbito del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT).
¿Cuáles son los avances de México en la evaluación mutua ante el GAFI?
La evaluación comprende al Estado mexicano en su conjunto, por lo que involucra a diversas dependencias e instituciones del Gobierno de México y del sector privado, así como a autoridades de supervisión, procuración de justicia y seguridad.
Mediante este ejercicio, el GAFI analiza el cumplimiento de sus estándares internacionales y la efectividad de las medidas implementadas para prevenir y combatir el lavado de dinero, así como el financiamiento de otras actividades ilícitas.
Este proceso contempla la revisión del marco normativo, las capacidades institucionales, los resultados alcanzados por las autoridades competentes y el desempeño de los participantes del sector financiero y no financiero.
Como parte de la evaluación, durante marzo de 2026 se llevó a cabo una visita del equipo evaluador a México, en la que participaron autoridades nacionales e instituciones del sector privado para presentar información y evidencia sobre el funcionamiento del sistema de prevención y combate a actividades ilícitas.
Las distintas dependencias del Estado mexicano han trabajado de manera coordinada con todas las instituciones involucradas en la revisión, para fortalecer sus capacidades y atender las recomendaciones del GAFI.
La SHCP aseguró que México estará atento a la determinación que emita el organismo internacional, a partir de la cual se definirán las acciones a seguir para continuar fortaleciendo el sistema nacional de prevención y combate al lavado de dinero.
¿En qué consisten las evaluaciones mutuas del GAFI?
De acuerdo con el sitio oficial del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), durante una evaluación mutua, el país evaluado debe demostrar que cuenta con un marco eficaz para proteger el sistema financiero contra los abusos.
Por otro lado, explicó que las evaluaciones mutuas constan de dos componentes principales:
- Eficacia. Este es el objetivo principal de la visita in situ de un equipo de expertos al país evaluado. Durante esta visita, el equipo de evaluación requerirá pruebas que demuestren que las medidas del país evaluado funcionan y dan los resultados esperados. Lo que se espera de un país varía según los riesgos de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y otros riesgos a los que esté expuesto
- Cumplimiento técnico. El país evaluado debe proporcionar información sobre las leyes, reglamentos y demás instrumentos jurídicos vigentes para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y la proliferación
El GAFI puede catalogar a los países cmo incapaces para implementar adecuadamente las recomendaciones en sus marcos contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo (CFT).
El incumplimiento del GAFI socava los esfuerzos mundiales para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, lo que podría exponer al sistema financiero a actividades ilícitas. Las jurisdicciones que no cumplan pueden enfrentar consecuencias del GAFI, así como riesgos económicos y de reputación.
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