Aproximadamente el 71.5% de la población adulta en México padece estrés financiero (alto o moderado), según datos de la Encuesta Nacional sobre Salud Financiera (ENSAFI) 2023. Además, respecto a la seguridad financiera, 45.9 % de la población mencionó que casi nunca o nunca le sobra dinero al final del mes y el 34.6 % expresó tener poca o ninguna capacidad para hacer frente a gastos inesperados.
No tener un control financiero y estar constantemente preocupado porque el dinero no alcanza, puede provocar graves problemas de salud física y mental; en México, más del 50% de las personas se situaron en un nivel medio o bajo al preguntarles sobre su bienestar financiero.
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Entre las principales causas que generan estrés financiero se encuentran:
- Deudas acumuladas 48%
- Gastos imprevistos 45%
- Prestamos 39%
- Gastar más de lo planeado 39%
- Dificultad para guardar dinero para metas futuras 37%
- Dinero insuficiente para actividades de entretenimiento 27%
¿Cómo influye la inestabilidad financiera en la paz mental?
El pasado 10 de octubre se conmemoró el Día Mundial de la Salud Mental y una de las principales razones que puede alterar la salud mental es la falta de bienestar y estabilidad financiera.
“Esa preocupación tiene una expresión cotidiana: necesitar dinero para resolver algo hoy cuando todavía hay compromisos pendientes de ayer. Una consulta médica o una reparación inesperada obligan a volver a hacer cuentas: cuánto queda, qué se puede pagar y qué tendrá que esperar”, señaló la Líder de Relaciones Públicas de Stori, Marisa Hurtado.
Un análisis de Stori, empresa de servicios financieros, encontró que el 28% de los usuarios analizados pagó más del mínimo, pero menos del saldo total de su estado de cuenta. Es decir, no pueden liquidar su deuda y comúnmente queda un saldo pendiente para pagar en el siguiente periodo. Asimismo, el estudio demostró que tres de cada diez usuarios usaban entre 80% y 100% de su línea de crédito al corte.
De acuerdo con la ENSAFI, el 34.9 % de la población reportó experimentar alguna consecuencia física, como dolores de cabeza, trastornos gastrointestinales o cambios en la presión arterial. Por su parte, 30.7 % mencionó sufrir impactos psicológicos, como problemas de sueño o alimentación.
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¿Cómo evitar el estrés financiero?
Stori detalló que para empezar a cuidar tus finanzas no necesitas tener todas las cuentas resueltas, primero debes identificar cómo te sientes y las preocupaciones que te generan. La fintech compartió cinco consejos para enfrentar tus preocupaciones financieras y evitar que impacten en tu salud:
- Reconoce lo que te preocupa sin juzgarte. ¿Te inquieta no llegar a fin de mes, una deuda pendiente o la posibilidad de un gasto inesperado? Ponerle nombre a la preocupación ayuda a identificar qué se necesita atender
- Saca las cuentas de tu cabeza. Reúne tus ingresos, gastos indispensables, saldos pendientes y fechas de pago en un solo lugar. Después, elige un siguiente paso concreto: revisar un cobro, organizar un pago o solicitar información
- Planea tus compromisos y haz espacio para disfrutar. Antes de recibir la quincena, identifica qué debes cubrir hasta tu siguiente ingreso. Si tu presupuesto lo permite, contempla también una cantidad para actividades que disfrutas
- Busca opciones antes de que los pendientes se acumulen. Revisa las fechas límite, los saldos y los intereses que pueden generarse. Si anticipas dificultades para pagar, contacta a tu institución para conocer las alternativas disponibles
- Cuida también cómo te está haciendo sentir. Hablar con alguien de confianza puede ayudarte a expresar lo que estás viviendo. Busca orientación financiera para las dudas sobre tu dinero y apoyo de un profesional de salud mental si la preocupación persiste o afecta tu descanso, tu trabajo o tus relaciones
Stori aseguró que los ingresos, el costo de vida y las responsabilidades de cada persona influyen en su situación económica; un presupuesto no elimina todas esas dificultades, pero puede aportar claridad para decidir qué hacer y qué apoyo buscar.
