Por medio de un comunicado, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) informó que México terminó el proceso de Evaluación Mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en el cual se tomaron en cuenta las medidas de prevención y combate al lavado de dinero, así como la integridad del sistema financiero mexicano.
Los trabajos para la Evaluación Mutua del GAFI representaron un despliegue interinstitucional de todo el Estado mexicano que demandó la colaboración y coordinación con el sector financiero y no financiero, así como dependencias participantes e iniciativa privada.
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Asimismo, México implementó una estrategia de interlocución internacional orientada a presentar los avances alcanzados, atender las observaciones de otras delegaciones y organismos multilaterales y fortalecer el respaldo al país: se realizaron productivos encuentros con diferentes delegaciones de países integrantes del GAFI.
Los trabajos de la Plenaria del GAFI concluyeron el 30 de octubre de 2026, pero el Informe de Evaluación Mutua de México, con las calificaciones de cumplimiento técnico y la efectividad del régimen de prevención y combate al lavado de dinero, se publicará formalmente el 17 de diciembre de 2026.
¿Qué se presentó durante la Evaluación Mutua del GAFI?
La evaluación comprendió al Estado mexicano en su conjunto, por lo que involucra a diversas dependencias e instituciones del Gobierno de México y del sector privado, así como a autoridades de supervisión, procuración de justicia y seguridad.
Además, de acuerdo con la SHCP, durante los trabajos de evaluación, el Estado mexicano presentó ante el equipo evaluador los avances en el diseño, coordinación e implementación del Régimen Nacional de Prevención y Combate al Lavado de Dinero y Financiamiento de Actividades Ilícitas, así como las acciones orientadas a fortalecer la integridad del sistema financiero y la eficacia de las políticas públicas en esta materia.
También se expusieron los mecanismos de coordinación institucional que permiten la participación conjunta de autoridades financieras, de seguridad y de procuración de justicia, aunado a los indicadores de desempeño que reflejan el trabajo cotidiano de las instituciones encargadas de prevenir, detectar y sancionar las operaciones con recursos de procedencia ilícita.
De igual manera se presentaron las acciones para fortalecer las capacidades de análisis e inteligencia financiera, así como su articulación con la Estrategia Nacional de Seguridad Pública y la política criminal del Estado mexicano, con el propósito de incrementar la efectividad del combate a las estructuras financieras vinculadas con actividades ilícitas.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público, a través de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), coordinó los trabajos, mediante la articulación de esfuerzos institucionales y la integración de información y evidencia técnica para acreditar los avances del país ante el organismo internacional.
En caso de que México no apruebe la Evaluación Mutua del GAFI, el país sería catalogado como una jurisdicción de alto riesgo y entraría a la "lista gris" o a la "lista negra" por deficiencias al combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.
Lo anterior provocaría afectaciones económicas para el país:
- Restricciones financieras. Los bancos globales aplicarían una vigilancia minuciosa a cualquier transacción con México, encareciendo y retrasando operaciones transfronterizas, comercio exterior y el flujo de remesas
- Fuga de inversión extranjera. La etiqueta de alto riesgo dañaría la reputación internacional del país, alejando la Inversión Extranjera Directa (IED) por la percepción de falta de transparencia del país
- Encarecimiento del crédito. Organismos internacionales y calificadoras de riesgo aumentarían las tasas de interés y exigirían condiciones más estrictas para otorgar financiamiento al gobierno y a empresas mexicanas
- Aumento de costos operativos. Las empresas locales y el sector financiero enfrentarían presiones de emergencia para aplicar mayores controles de cumplimiento, elevando los costos por medidas de prevención
En el comunicado de la SHCP, el Gobierno de México reiteró su compromiso para proteger la integridad del sistema financiero suscribiendo las acciones recomendadas del GAFI mediante el trabajo conjunto de las instituciones nacionales y el sector privado, con el propósito de proteger la integridad del sistema financiero y salvaguardar el patrimonio de las familias mexicanas.
